[AK-74]

Последнее время пошла вообще чёрная полоса с финансами. Мало того, что пару к$ потерял на манибукерс. Так теперь вот такая история... Деньги со своего манибукерс аккаунта я выводил на расчётный счёт в Ижевском филиале Импексбанка. Когда мне первый раз пришёл перевод с манибукерс с меня потребовали пасспорт сделки, мол по какому поводу деньги из-за рубежа. Расказал, что есть такая платёжная система манибукерс и я на неё получаю переводы (что с гэмблинга естественно не говорил), принёс им распечатки с истории акка, потребовали письменное объяснение платежа, написал конвертирование из интернет валюты в рубли (ну т.е. денежки с букерсов в рубли конвертирую(не для друних, для себя, вывожу всмысле)). Было всё нормально, прихожу сегодня, фин. контролёр заявляет "Переводы на ваш банк. счёт из-за рубежа приходят на постоянной основе, мыпологаем, что вы занимаетесь незаконной предпринимательской деятельностью, вы частный предприниматель, мы требуем, чтобы вы предоставили все необходимые документы + подписаный договор с платёжной системой". Что делать и кто виноват? Понятно, что ожно открыть счёт в другом банке, но на этом около 1.5к лежит, неужели я должен терять бабки из-за этой тупой политики Импекса?

[vano]

Сообщение от AK-74 писал вт, 29 августа 2006 14:50

Было всё нормально, прихожу сегодня, фин. контролёр заявляет "Переводы на ваш банк. счёт из-за рубежа приходят на постоянной основе, мыпологаем, что вы занимаетесь незаконной предпринимательской деятельностью, вы частный предприниматель, мы требуем, чтобы вы предоставили все необходимые документы + подписаный договор с платёжной системой".

Не расскажешь, насколько регулярными были поступления и хотя бы какого порядка? Сам часто(сравнитеьно) вывожу с вебманей - никто пока (тук-тук-тук) из моего банка (не импекс) у меня ничего не спрашивал.

Готовы ли тебе предоставить в банке какие нибудь нормативные документы на тему того, что их вопросы и требования - правомерны ?

[Mike777]

1) Почему не выводил на карту?
2) Сколько раз и с какой частотой выводил что дал основания так думать?

[AK-74]

2vano: Насчёт регулярности примрно 1 первод в неделю - две. С вебманями не думаю, что проблемы возникнут. С МБ проблемы именно что из-за рубежа. Насчёт доков, думаю действительно правомерны, ведь все бумажки, что я приношу с обоснованием платежи - лишь бумажки и почвы под собой не имеют. Единственное в чём они могут быть не правы, так это в том, что подозревают меня в предпринимательской деятельности без ясных на то оснований. Макс. чего можно добиться тут, как мне кажется - это развернуть платежи обратно на букерсы, но сколько они будут идти, сколько букерсы будут разбираться от кого перевод... Думаю пройдёт месяц не меньше. Да вообще в нашей стране правило "Клиент всегда не прав". Та тётка, валютный еонролёр меня вообще не слушала, я молодой, она меня вообще всерьёз не воспринимает. Как мне кажется её просто заело, что молодой парень за неделю получает больше, чем она за месяц.

2Mike: А смысла особого нет, т.к. требуют доки (то что я отписал), как придёт перевод. Т.е. пришёл перевод один хрен в финансовому еонтролёру идёшь с документами и расписваешь откуда и за что деньги, пока этого не сделаешь - деньги на счету замороженые, их нельзя не в кассе получить, не преревести на др. счёт. Я приходил в банк, отдавал документы, контролёр звонил в какой то отдел и давал распоряжение рзморозить мой счёт, тут же шёл к операционистке снимать и сразу в кассу. Бабки все читсые, да и как они могут быть грязными, никаких притензий со стороны МБ нету, претензий, мутит воду именно банк.

2ALL: Жду до след. понедельника, когда придут уже остальные переводы (перевода 4 по 300-400$), по глупости своей до похода в банк ещё заказал. Попробую развести контролёршу, принесу подписаные terms and conditions букерсов, ещё доки какиенибудь. Если не поможет, то пойду в юр. консультацию. Если ничего подходящего предложить не смогут есть ещё кое какие рычаги воздействия на контролёра, нач. службы безопасности - хороший знакомый. Может кто-то сталкивался с этим, а? Обидно не передать как, давят, давят со всех сторон, уже и банки.

[Mike777]

Советую поговорить с управляющим филиалом/его замом. Вот он тебе пусть и объяснит в соответствии с каким документом (законом) они тебе морочат голову. А к тетке не докапывайся. Ей сказало начальство что в случае чего - тряси доки. Она и трясет. А "иностранная платежная система" - абсолютно бестолковый набор слов.

[CorwinXX]

Сообщение от Mike писал вт, 29 августа 2006 15:25

1) Почему не выводил на карту?

А разве есть принципиальная разница (с точки зрения банка, контроля, налогов и т.п.)?

[CorwinXX]

Сообщение от AK-74 писал вт, 29 августа 2006 14:50

Мало того, что пару к$ потерял на манибукерс.

Это как? 8O

[AK-74]

http://forum.cgm.ru/msg?th=8309&start=0
Да тут по собственной глупости было
А вот с банком это форс мажор

[SIMM]

To AK-74 :
Фин. контролер от тебя все это требует согласно инструкциям о валютном регулировании.Так что бери еще бумажки и иди к ней.
1)распечатка транзакций по аку МВ( там указан ID транзакции, который присутствует в деталях платежа банковской свифтовки (TRN ID 20XXXXXX MONEYBOOKERS))
2)распечатка договора с МВ на русском с твоей подписью
3)расписка о том ,что получаемые из за рубежа средства являются твоими собственными и не являются продуктом предпринимательской деятельности.
Если не помогло,то как посоветовали выше, идешь к зам.управляющего, который отвечает за работу с физ.лицами.Естественно со всеми нужно говорить спокойно и доброжелательно.

[AK-74]

Огромное спасибо за информацию. С каждым переводом от букерсов приходилось делать все перечисленые бумаги, кроме подписаного terms and conditions. Все документы подготовил, завтра вновь буду штурмовать импекс. Со всеми разговаривал дружественно, у меня хорошо с этим, кассиры и операторы (девушки) вообще всегда рады, приду комплимент отвешу, конфеткой отблагодарю (не коробка, а леднец из пачки), так со всеми кроме тётки фин. контроля, перепробовал все линии поведения с ней, но прям чувствую негатив от неё. Но тем не менее никогда не скандалил с ней, вообще не люблю это дело. Может посоветуете ещё какие то документы кроме выше перечисленых и пасспорта захватить?

[maltsev]

я получал перевод в 1к в том же Ижевском филиале Импексбанка, из документов принес terms and conditions и распечатанную почтовую переписку с румом от регистрации до снятия кэша.

[AK-74]

Разговор с замом помог уладить все проблемы. Огромное спасибо за советы. В импкс уже полетели свежие 1.5к )))

[CorwinXX]

AK-74
А что зам сказал по существу?

[Sergo]

Если вывожу банковским переводом, то всегда прошу платёжную систему в дополнительной информации указывать, что данный перевод не связан с коммерческой деятельностью. Вывожу тоже в Импексбанк, только в другом городе, никаких "лишних" вопросов у банка не возникало.

[DAce]

У меня Внешторгбанк (тот, который не 24), переводы нерегулярно, в основном выводы на карту из Букерсов. Но три по 1-1,5к за 5 месяцев были. Никаких вопросов ни разу. Правда, вначале, при открытии счета, говорили - надо будет писать заявление, что перевод не связан с коммерческой деятельностью. Оставил генеральное распоряжение о переводе на карточный счет. Заказал перевод, пришел в банк означенную заяву писать, сказали - че пришел? Ничо писать не надь, бабло уже на карте, гоу ту банкомат, некогда нам тут с тобой... И все . Сам смотрел свифтовку, все дополнительные поля пустые.

[AK-74]

Да он толком ничего не сказал. Дело было так: Пришёл в банк, сразу к валютному контролёру. Говорю мол так и так, проконсультировался я с юристами, насчёт нашей проблемы, порекомендовали принести вам договор бла бла бла. Тётка начала упираться, мол это всего лишь бумажка, распечатки по аккаунту вы приносите тоже бумажка, у вас большие суммы проходят, переводы идут на постоянной основе, вы оказываете какие то услуги... До зама не хотелось доводить... Говорю мол ну давайте сделаем так, вы мне эти деньги разморозитесь, а там уже скажете, как мне оформляться, какие бумажки готовить, я могу и оформица, хотя никакой коммерческой деятельностью я не занимаюсь. Никак... Попросил проконсультироваться с замом, подождал. Объяснил ему всю ситуацию, тот даже не стал до конца выслушивать, позвонил валютному контролёру и сказал, что она не верно это квалифицировала, пусть проводит, как предпринимательскую деятельность по внутреним докам, а меня ипать не зачем. Дошёл да контролёра, сидит вся улыбается мне ))). Вобщем отвоевал я свои деньги. Спасибо юристам с нашего форума )))).

[Профи]

Сообщение от AK-74 писал пт, 01 сентября 2006 16:48

сказал, что она не верно это квалифицировала, пусть проводит, как предпринимательскую деятельность по внутреним докам, а меня ипать не зачем

Звучит многообещающе?

[AK-74]

Забираю последние 1.5к и иду в другие банки счета открывать. А дальше как обычно родственников погоню, друзей и т.д.

[Moa]

Сообщение от Профи писал пт, 01 сентября 2006 17:22

Звучит многообещающе?

Угу, я бы тут же заяву на имя директора написал, что нихрена не предпринимательская, в приемной бы завизировал и под стекло дома положил.

[Alexander]

Я во Внешторгбанке в Ижевске переводы получаю - никаких вопросов лишних не задают. Я у них еще спросил про то что не будут ли они о моих переводах рассказывать кому-нибудь - они сказали что "ни за что, типа банковская тайна и все такое..."