[MagicGog]

Делал вывод банковским переводом с PokerStars на счет ПромсвязьБанк. Деньги дошли довольно быстро.
Потом я сходил, написал им о происхождении этих средств - принес расмечатку емейла, где говорится о моем выигрыше, подписал какую-то бумагу. Все было спокойно, часть средств я обналичил, но вот, неделю спустя, получаю звонок.

Мой счет заблокирован и они хотят отправить деньги обратно 8O

Кто-нибудь сталкивался с подобным ? Есть ли у них право так делать ?
Имеет ли мне смысл, ездить, объясняться с ними.

Предложили вариант - сделать перевод в другой банк. Может воспользоваться этим предложением.

[Underdog]

Если деньги зачислены на твой счет (а они зачислены если ты уже что-то снимал из этой суммы), то банк не имеет право самовольно проводить операции с этими средствами без твоего письменного поручения, в том числе не имеет права отправлять их куда-то по своему усмотрению. Пригрози банку подать на него иск в суд за нарушение условий договора банковского счета и жалобу в контролирующие органы на предмет нарушения банком условий лицензии на осуществление банковской деятельности.

[MagicGog]

Сообщение от Underdog писал пт, 25 января 2008 15:53

Если деньги зачислены на твой счет (а они зачислены если ты уже что-то снимал из этой суммы), то банк не имеет право самовольно проводить операции с этими средствами без твоего письменного поручения, в том числе не имеет права отправлять их куда-то по своему усмотрению. Пригрози банку подать на него иск в суд за нарушение условий договора банковского счета и жалобу в контролирующие органы на предмет нарушения банком условий лицензии на осуществление банковской деятельности.

Похоже, что они просто хотели взять меня на понт :?

Звонил в отдел финансового мониторинга банка, разговаривал с сотрудником, который принял решение о блокировке счета.
Он мне объяснил свою позицию так:
"Из оффшорной зоны от юридического лица был получен денежный перевод на ваше имя. И нету никаких подтверждающих документов, которым можно было бы доверять. По закону обналичка заперещена. Мы вам, конечно, верим, но и вы нас поймите. Принесите нам договор, который вы заключили с этой компанией, тогда мы разблокируем ваш счет".

В общем они предлагают открыть счет в любом другом банке и перевести деньги туда. Я открыл счет в Альфа-Банке. Уж больно его тут хвалят на форуме.
К сожалению сегодня не успел сделать перевод. Завтра пойду еще.

[Underdog]

Сообщение от MagicGog писал пт, 25 января 2008 22:36

В общем они предлагают открыть счет в любом другом банке и перевести деньги туда.

Они опять берут тебя на понт. Если есть желание, то можно повыпендриваться и попросить выдать деньги в кассе банка, либо выдать письменный отказ в проведении данной операции с обещанием обжаловать отказ в суд, где банк и будет доказывать нарушение правил валютной операции или юридическую нечистоту денег или связь этих денег с финансированием терроризма. Само по себе предложение перевести деньги в другой банк доказывает, что банку крыть нечем и они готовы еще раз провести операцию с "нечистыми" деньгами.

[MagicGog]

В общем сделал, как предложили. Перевел деньги в Альфа-банк и сразу же закрыл счет.

Эх, вычислили меня. Еще бы чуть-чуть и канал обналички был бы налажен

[Maverick]

По ходу они протупили изначально, когда зачислили деньги на счет. Underdog прав, что если они таки зачислены, то ими рапсоряжаешься только ты. По видимому их финмониторинг принял запоздалое решение о нелегальности операции и пытался исправить свою ошибку.
Если в Альфе действительно не задают лишних вопросов - решение правильное. Я бы посоветовал во избежание повторения ситуации взять старую платежку (свифтовку) из Промсвязи и показать заранее сотруднику Альфы с вопросом: "Я планирую аналогичные поступления на этот счет и как вы к этому относитесь?". Если ответят что без проблем, то уже будешь спокойно ждать ваера и не беспокоиться о возможности кешаута.