[NL_only]

Вопчем жена утром глядела новости и вот чего выглядела:
Типа правительство спустило в думу какой-то закон(о)проект, об том что банки обязаны сообщать с 2007 об всех операциях физлиц более 15труб :(

Мож кто более в курсе чем моя жена?

[Koluk]

В ленте.ру было об этом позавчера или вчера, но пока ничего не принято, и не факт, что примут

[Gnome]

ну это будет конечно идиотизмом, хотя я думаю, что банкам такие законы сильно могут навредить и они постараются этого не допускать всё-таки, но если примут, придётся без банков выводить

[Профи]

Сообщение от Gnome писал ср, 24 мая 2006 20:15

если примут, придётся без банков выводить

Вот эта информация: [Зарегистрироваться?]
Вообще-то КФМ (или как он сейчас называется - агентство по борьбе с денежными потоками оргпреступности) окосеют от такого количества информации, хотя не спорю, что ее достаточно просто накапливать, чтобы потом анализировать. В целом все идет к тому, что государства хотят получить от граждан подоходный налог (в РФ 13%) и прозрачность их занятий. Чем сильнее государство, тем больше будет хотеть. У американцев банки сдают информацию в аналогичный орган начиная с $10К и по каким-то операциям с $5К. С учетом в 7-10 раз меньшей средней зарплаты как раз 15 т.р. в российском эквиваленте. Правда в отличие от США, где доступ к этой информации может получить далеко не каждый, у нас соответствующие базы как обычно будут в продаже на митинском радиорынке по 300 руб.

А ввод-вывод "без банков", как в добанковскую эпоху - это конечно альтернатива. Если Джону нужно ввести деньги на игровой сайт, а живущему в этом же городе Джеку - вывести, то им достаточно просто как-то друг друга найти и обменяться через безопасный механизм, скажем третье лицо, которому оба доверяют. С учетом того, что гораздо больше людей вводит и засаживает, чем выводит, проблема вывода вполне решаема этим способом. Нужно только добавить ряд условий, чтобы уменьшить интерес кардеров к такому сервису и все будет работать.

[anthrax]

Значит по 500 баксов в день выводить будем. 8-)

[NL_only]

Упаришься отслеживать вывод

[STELMAH]

Сообщение от Профи писал ср, 24 мая 2006 21:00

Вот эта информация: [Зарегистрироваться?]
Вообще-то КФМ (или как он сейчас называется - агентство по борьбе с денежными потоками оргпреступности) окосеют от такого количества информации, хотя не спорю, что ее достаточно просто накапливать, чтобы потом анализировать. В целом все идет к тому, что государства хотят получить от граждан подоходный налог (в РФ 13%) и прозрачность их занятий. Чем сильнее государство, тем больше будет хотеть. У американцев банки сдают информацию в аналогичный орган начиная с $10К и по каким-то операциям с $5К. С учетом в 7-10 раз меньшей средней зарплаты как раз 15 т.р. в российском эквиваленте. Правда в отличие от США, где доступ к этой информации может получить далеко не каждый, у нас соответствующие базы как обычно будут в продаже на митинском радиорынке по 300 руб.

А ввод-вывод "без банков", как в добанковскую эпоху - это конечно альтернатива. Если Джону нужно ввести деньги на игровой сайт, а живущему в этом же городе Джеку - вывести, то им достаточно просто как-то друг друга найти и обменяться через безопасный механизм, скажем третье лицо, которому оба доверяют. С учетом того, что гораздо больше людей вводит и засаживает, чем выводит, проблема вывода вполне решаема этим способом. Нужно только добавить ряд условий, чтобы уменьшить интерес кардеров к такому сервису и все будет работать.

Если я все понял корректно из данной статьи, то речь идет о валютных операциях, а не о движении денежных средств, коими, собственно, и являются процессы вывода денег. В данном контексте ИМХО валютная операция - банальный обмен/перевод денег из одной валюты в другую.

[Gnome]

ну вот не ясен такой момент, скажем 15к рублей- это за один раз, за месяц, за год или как? ну или предположим, понадобилось мне 1.4кк вывести, буду по 14к через десять банков выводить вообще не понятно, плюс ещё вот профи про базы написал очень верно, у нас ведь все базы на рынках есть, получается любой злоумышленник сможет узнать такую информацию

[Underdog]

Любой приход/уход ненаших денег по счету в банке - это валютная операция. Не важно есть под нее договор или нет.
Что касается контроля, то могут по-разному обязать сообщать данные. При превышении лимита по одной операции или при превышении лимита по операциям в месяц, например.
Что касается баз, то воруются в основном базы госорганов, поэтому наша задача не попасть в базы налоговой и т.д. Базы банков практически не воруются. По крайней мере не в тех масштабах, которые достаточны для изучения финансового благополучия Васи Пупкина, пользующегося счетами в разных банках.
Если этот закон и примут, то нацелен он будет на борьбу с черными деньгами общественных организаций в предверии президентских выборов. Соответственно внимание в первую очередь будут обращать на политически активных граждан, к коим любители клубного покера редко относятся.

[DAce]

А ежели креда рублевая, все равно будет считаться валютной операцией?

[Underdog]

Будет считаться. Валюта приходит из-за рубежа, от нерезидента, происходит ее конвертация. Хотя вышеозначенный топик - это скорее всего просто паника на слухах. В свете либерализации валютного законодательства в отношении физических лиц, такое ужесточение контроля выглядит нелогичным. У государства просто нет пока поводов грузить себя таким тотальным контролем движения валюты у физических лиц. Если только это не к выборам 2008 года и контролю финансирования неправительственных организаций в целях профилактики экспорта цветных псевдодемократических переворотов.