[petrov14]

Всем привет,

Тема уже поднималась и вроде бы не раз, но информации не очень много, да и не первой свежести. Хочу открыть счет в каком нибудь иностранном банке. Для вывода денег преимущественно из moneybookers (swift переводом) ну и соответственно карту для дальнейшего распоряжения ими.
Прошу подсказать. Кто нибудь практикует подобную схему? Где открывали счет? В какой стране? Какие сложности и т.п.
Ну и вообще кто просто ориентируется по данной теме. Много пишут что банки не очень то жалуют игровые деньги, соответсвенно возникают вопросы по происхождению средств (в лучшем случае), необходимость написания каких-либо заявлений, что затруднительно будучи нерезидентом, а в худшем случае закрытие счетов. В тоже время так же пишут (и логика подсказывает, что это так) многие европейцы пользуются moneybookers, вводят и выводят деньги и проблем нет. Кому верить? Как в действительности обстоят дела? Может быть к нерезидентам больше подозрений?
Понятно что многое тут зависит от политики банка. Была тут тема, не очень свежая правда, что без особых проблема открываются счета в Чехии. Кто в курсе так ли это? На какие еще страны/банки можно обратить внимание? Несколько лет назад вроде бы "бойко" открывались счета в прибалтийских банках. Сейчас же как будто они менее лояльны к игровым деньгам, да и тарифы не очень привлекательные.

Вобщем поделитесь плиз актуальной информацией на данный момент.

[TastyAA]

открыт счет в банке португалии, но без международной карты, типа доверие нужно заработать у банка, чтобы такую карту получить, выводы идут без проблем и без комиссий. Если открывать карту в зарубежном банке для снятия в странах СНГ то будут очень высокие комиссии + обслуживание карты + будут аопросы от финансовых органов страны, ИМХО если сумыы небольшие то проще выводить и платить налоги.

[Hedgehog]

а не проще вместо букерсов юзать нетеллер+их креда ?

[TastyAA]

Сообщение от Hedgehog

а не проще вместо букерсов юзать нетеллер+их креда ?

хз как ТСу, но мне например не проще, ибо нетеллер Беларусь за страну не считает и не принимает регистрации
кстати вопрос по нетеллер: каким образом они высылают карту, простым письмом в почтовый ящик или заказным письмом которое выдают только по паспорту?

[Hedgehog]

Сообщение от TastyAA

хз как ТСу, но мне например не проще, ибо нетеллер Беларусь за страну не считает и не принимает регистрации

а, ну тогда конечно, а в белой россии вообще разрешено иметь забугорные счета?

[petrov14]

Сообщение от TastyAA

Если открывать карту в зарубежном банке для снятия в странах СНГ то будут очень высокие комиссии + обслуживание карты + будут аопросы от финансовых органов страны, ИМХО если сумыы небольшие то проще выводить и платить налоги.

А поподробней можно? Что за вопросы, по каким причинам? Цель собственно снять вопросы, поскольку карта будет эмитирована зарубежным банком. Что касается комиссий, это да, но по моим прикидкам получается 2-5% если обналичивать всю сумму, что все равно меньше налоговых ставок.

Сообщение от Hedgehog

а не проще вместо букерсов юзать нетеллер+их креда ?

Конкретно в моем случае не проще. Неттелер не пожелал открывать мне счет, заблокировали еще на стадии верификации, что не понравилось остается только гадать. Но с такими подходами желания чтото выдумывать, чтобы таки завести там счет особо нету.

[TastyAA]

Сообщение от Hedgehog

а, ну тогда конечно, а в белой россии вообще разрешено иметь забугорные счета?

нет, не разрешено , и вобще чтобы деньги на букерсы отправить банковским переводом у нас нужно разрешение нацбанка - но это офтоп. так что верным путем идем в сев.коррею.

[TastyAA]

Сообщение от petrov14

А поподробней можно? Что за вопросы, по каким причинам? Цель собственно снять вопросы, поскольку карта будет эмитирована зарубежным банком. Что касается комиссий, это да, но по моим прикидкам получается 2-5% если обналичивать всю сумму, что все равно меньше налоговых ставок.


Конкретно в моем случае не проще. Неттелер не пожелал открывать мне счет, заблокировали еще на стадии верификации, что не понравилось остается только гадать. Но с такими подходами желания чтото выдумывать, чтобы таки завести там счет особо нету.

ну если обналичивать через атм то-да порядка 3-5% выходит, идти снимать в отделении банка смысла нету, т.к всеравно будут фиксировать тебя и будет стоять вопрос о налогообложении, также незабудь посчитать издержки по открытию и содержанию счета. Вопросы у фин.органов зарубежем могут быть разные - в зависимости от страны, в португалии, например интересуются происхождением денег, и простых устных пояснений им достаточно. Также вопрос налогообложения зависит от того есть ли валютный контроль в стране. ОПять же если хочешь больше конкретики, скажи в какой стране хочешь счет.

[petrov14]

Сообщение от TastyAA

Вопросы у фин.органов зарубежем могут быть разные - в зависимости от страны, в португалии, например интересуются происхождением денег, и простых устных пояснений им достаточно. Также вопрос налогообложения зависит от того есть ли валютный контроль в стране. ОПять же если хочешь больше конкретики, скажи в какой стране хочешь счет.

Это я вобщем понимаю, что все зависит от страны. Но, как я понимаю, в большинстве стран наличие счета в банке не делает меня налоговым резидентом этой страны, если деньги не получены от предпринимательской деятельности в данной стране. В данном случае деньги игровые, не полученные в результате предпринимательской деятельности. Соответственно вопрос налогов по хорошему предстоит решать на родине.

В какой стране хочу счет.. Это вобщем-то отчасти и является предметом темы. Где бы можно открыть счет нерезидентам и где не возникнет проблем с получением денег с moneybookers.
Пару вопросов по португалии.
1. Вопросы по происхождению средств возникали при открытии счета? Тот факт что это деньги игровые (покер, беттинг) оставил их равнодушными или пришлось что-то сочинять?
2. Карту не дают.. неужели даже электрон нельзя получить?

Если немного более конкретики по странам, допустим пока не будем говорить о комиссиях возьмем направления популярные у посреднеческих фирм.
1. Кипр. Bank of Cyprus, Laiki. Что можно сказать? Слышал они вроде бы не очень жалуют гемблинг.
2. Латвия. Rietumu Banka и пр. Тоже самое читал вроде бы здесь же на форуме, отказывают узнав что деньги игровые. Может изменилось что то сейчас?
3. Сент Винсент и Гренадины. Loyal Bank Ltd. Вроде бы популярный в определенных кругах банк. Что про него можно сказать?

Есть ли у кого-то опыт или информация по этим странам? Ну и по другим тоже конечно интересно. Принципе я не ограничеваюсь посредническими фирмами, в широком круге стран можно вобщем то совместить отдых с решением поставленной задачи.

[TastyAA]

Сообщение от petrov14

Это я вобщем понимаю, что все зависит от страны. Но, как я понимаю, в большинстве стран наличие счета в банке не делает меня налоговым резидентом этой страны, если деньги не получены от предпринимательской деятельности в данной стране. В данном случае деньги игровые, не полученные в результате предпринимательской деятельности. Соответственно вопрос налогов по хорошему предстоит решать на родине.

В какой стране хочу счет.. Это вобщем-то отчасти и является предметом темы. Где бы можно открыть счет нерезидентам и где не возникнет проблем с получением денег с moneybookers.
Пару вопросов по португалии.
1. Вопросы по происхождению средств возникали при открытии счета? Тот факт что это деньги игровые (покер, беттинг) оставил их равнодушными или пришлось что-то сочинять?
2. Карту не дают.. неужели даже электрон нельзя получить?

Если немного более конкретики по странам, допустим пока не будем говорить о комиссиях возьмем направления популярные у посреднеческих фирм.
1. Кипр. Bank of Cyprus, Laiki. Что можно сказать? Слышал они вроде бы не очень жалуют гемблинг.
2. Латвия. Rietumu Banka и пр. Тоже самое читал вроде бы здесь же на форуме, отказывают узнав что деньги игровые. Может изменилось что то сейчас?
3. Сент Винсент и Гренадины. Loyal Bank Ltd. Вроде бы популярный в определенных кругах банк. Что про него можно сказать?

Есть ли у кого-то опыт или информация по этим странам? Ну и по другим тоже конечно интересно. Принципе я не ограничеваюсь посредническими фирмами, в широком круге стран можно вобщем то совместить отдых с решением поставленной задачи.

По португалии: При открытии вопросов небыло, мне пояснили в банке как обычно бывает, карту выдают, но она не международная, и хз чья, т.е это не виза и не мастеркард т.к ее номер на 6 начинается - в интрернете она тоже не работает.
Кипрские банки я пересматривал. там или драконовские комиссии на снятие или на обслуживание.
латвия интересный вариант, но опять же в том же ритуму 3% за снятие зарубежем берут + за ежемесячное обслуживание, если оборот маленький, кстати собираюсь на следующей неделе в представительсво - потом смогу рассказать, что да как.
самый оптимальный вариант это лоялбанк, но там есть лимит на снятие 2к/сутки, и стоимость открытия счета около 1К.

[petrov14]

По кипру я честно говоря вообще тарифов на сайтах не нашел.. плохо искал может - хз. На fbme.com только тарифы на снятие с карт удалось выяснить - 2%.

По латвии еще один интересный банк [Зарегистрироваться?]
По тарифам на снятие с карт интересная ситуация - Maestro 1 % + 4 (USD/EUR), при этом по MasterCard 2 % + 4 (USD/EUR). По обслуживанию вроде ничего шибко дорогого.

В чешском райффайзене привлекательный тарифы ([Зарегистрироваться?])
По обслуживанию минимально 210 крон я вроде насчитал - 11 USD примерно. Снятие в банкомате 40 крон - 2 USD.

Кстати подскажите, например по Лоял Банку после отправки доков будет открыт счет и требуется перечислить на него некоторую сумму в счет покрытия расходов по нему. Удастся ли это осуществить из moneybookers? Я там пока swift переводы не пробовал, только на карту (хотя с лимитами и не очень удобно).

[TastyAA]

Сообщение от petrov14

По кипру я честно говоря вообще тарифов на сайтах не нашел.. плохо искал может - хз. На fbme.com только тарифы на снятие с карт удалось выяснить - 2%.

По латвии еще один интересный банк [Зарегистрироваться?]
По тарифам на снятие с карт интересная ситуация - Maestro 1 % + 4 (USD/EUR), при этом по MasterCard 2 % + 4 (USD/EUR). По обслуживанию вроде ничего шибко дорогого.

В чешском райффайзене привлекательный тарифы ([Зарегистрироваться?])
По обслуживанию минимально 210 крон я вроде насчитал - 11 USD примерно. Снятие в банкомате 40 крон - 2 USD.

maestro, вроде как работает только внутри страны, но точно хз, это про латвийский банк. Также звонил сегодня в ритуму какой-то мутноватый банк, по поводу букерсов и гэмблинга ничего внятного не ответили. по имнно комиссиям наиболее привлекателен лоял, с букерсами работают.

[9vyatka]

[QUOTE=TastyAA;1055499498] кстати собираюсь на следующей неделе в представительсво - потом смогу рассказать, что да как.
Если будет время,то пожалуйста напиши,что так.

[Hedgehog]

попробуйте [Зарегистрироваться?]
швейцарский банк с визами, не развод, встречал отзывы. открытие счета дистанционно. правда это не совсем банк в чистом виде, заточен больше на форекс и т.п. счетах

[Зарегистрироваться?] - кипрский банк

из прибалтийских кроме всем известного парекса встречался также [Зарегистрироваться?]

если кто заюзает убедительная просьба отписаться

[pokerman777]

в литовский, латвийский и кипрский банк, судя по всему, нельзя делать вывод на банковский счет, только на карту, а это до 2000 в месяц
[Зарегистрироваться?]
В чешский банк букерсы выводят только в кроне. В испанию и португалию только в евро. Конвертация в букерсах из одной валюты в другую 2%.
ps В тае ,кстати, еще счет можно открыть, туда выводить можно в любой валюте.

[TastyAA]

португалия испания долларовые выводы поддерживает. насчет латвии стоит позвонить и уточнить в букерсы

[petrov14]

Сообщение от Hedgehog

попробуйте [Зарегистрироваться?]
швейцарский банк с визами, не развод, встречал отзывы. открытие счета дистанционно. правда это не совсем банк в чистом виде, заточен больше на форекс и т.п. счетах

Это как будто бы брокер. То что там карту дают нигде не увидел, условий обслуживания тоже соответственно. Может и дают, но я что то не уверен, что если использовать брокера как транзитный банк удастся там надолго задержаться.

По прибалтике, кипру действительно ситуация интересная, раньше не обратил внимания, ваер как будто бы недоступен. Да надо будет уточнять у букерсов. Я переписываюсь сейчас с посреднической фирмочкой, обрисовал им что да как, посмотрим что предложат.

Сообщение от pokerman777

В чешский банк букерсы выводят только в кроне. В испанию и португалию только в евро. Конвертация в букерсах из одной валюты в другую 2%.
ps В тае ,кстати, еще счет можно открыть, туда выводить можно в любой валюте.

А по валютам откуда такая информация? Я честно говоря ожидал что если валюта счета и валюта акка букерсов совпадают то никаких конвертаций.

[Hedgehog]

Сообщение от petrov14

То что там карту дают нигде не увидел, условий обслуживания тоже соответственно.

я уже не помню, где я их там брал, у меня на компе были неск. лет назад сохранены
условия condition_cc2_e[1].pdf
тарифы по кредам credit_card_products_e.pdf

[petrov14]

Вообще свифт наверно доступен везде все же, а в этом списке просто его не указывают повторно. Сверху же указано для всех стран, там свифт и указан.

[TastyAA]

Сообщение от petrov14

Вообще свифт наверно доступен везде все же, а в этом списке просто его не указывают повторно. Сверху же указано для всех стран, там свифт и указан.

сверху для пополнения