Регистрация
Регистрация Поиск Пользователи Все разделы прочитаны  
CGM > Покер > Покер и бизнес > Ввод-вывод денег
Опции темы

Финмониторинг банковских операций в РФ

Важные объявления
Старый 27.03.2010, 20:50     TS Старый   #1 (permalink)
Увлечённый
 
Регистрация: 29.01.2010
Сообщений: 413
В связи с большим количеством переживаний и вопросов форумчан насчёт того, куда и когда стучат банки по деньгам, поступающим на ваш счёт, а также опасениям за их судьбу, рассказываю.
Доходы, которые вы зарабатываете, как правило, интересуют государство в двух контекстах:
1. Подлежат ли они налогообложению и, если да, уплачен ли с них налог? Вот здесь тема про налоги для игроков http://forum.cgm.ru/vvod-vyvod_deneg/170877-faq-_nalogi_dlya_igrokov-_13-_6-_0-a.html, где мы подробно об этом говорим.

Хочу лишь добавить, что по любой сумме денег, поступающей на ваш счёт, банк по своей инициативе В НАЛОГОВУЮ НЕ СТУЧИТ, в т.ч. по так называемым «операциями с ценными бумагами» при прямом банковском переводе со своего кошелька на свой банковский счёт через ООО «Агентство Гарантий», уполномоченного агента системы WebMoney по данной операции (миф, здесь в том, что стучит банк, а на самом деле – стучит ООО «Агентство Гарантий», т.к. именно оно выкупает у вас электронные чеки и по закону обязано проинформировать налоговую о выплате дохода физ. лицу). Для подобного стука у банка НЕТ ЮРИДИЧЕСКИХ ОСНОВАНИЙ! При этом, по запросу налоговой и других компетентных органов по конкретному человеку, банк обязан предоставить любую информацию, если запрос сделан в строгом соответствии с законами РФ, что целая процедура, т.к. у нас действует понятие «банковская тайна». Просто так, ни налоговая, ни другие компетентные органы по вам запрос во все банки РФ делать не будут, а то, что у вас есть счёт в конкретном банке налоговой «по умолчанию» не известно, т.к. по закону ни вы, ни ваш банк не обязаны никого об этом информировать, если только этот счёт не в заграничном банке.
2. Не являются ли ваши доходы преступными и не связаны ли они с финансированием терроризма? Если, вдруг, именно такой вопрос возникнет у вашего банка, глядя на операции по вашему счёту – это, действительно, нюанс, возможная крайность которого – необходимость побегать с честными глазами по банку, а может даже по инстанциям, объясняя, что вы не преступник и не террорист, а честно выигрываете в покер. Нет, конечно, по закону вы не обязаны доказывать свою невиновность, но тогда ваш счёт просто заморозят на неопределённый срок, пока будут доказывать вашу вину.

В этом вопросе всё вертится вокруг закона № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Контролирующим органом является Финмониторинг, точнее Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) и именно в эту организацию все банки в РФ обязаны сообщать в случае чего.

Когда ваш банк на вас настучит? Ошибочно считается, что банк стучит – только, если сумма одной операции по счёту клиента больше 600 000 руб. (или эквивалент в валюте). В действительности, список законных поводов для стука, относительно распространённых у профессионального игрока банковских операций, у банка следующий:

а) Обязан настучать по сумме операции более 600 000 руб. с использованием налички, в т.ч.:
- покупка или продажа наличной иностранной валюты физическим лицом;
- приобретение физическим лицом ценных бумаг (это не про WebMoney, а, например, про акции Газпрома) за наличный расчет;
- получение физическим лицом денежных средств по чеку на предъявителя, выданному нерезидентом;
- обмен банкнот одного достоинства на банкноты другого достоинства.

б) Обязан настучать по сумме операции более 600 000 руб. по безналичным операциям клиента, в т.ч.:
- зачисление или перевод на счет денежных средств, если отправитель ваших денег находится в государстве, не участвующем в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
- переводы денежных средств, осуществляемые некредитными организациями по поручению клиента;
- получение денежных средств в виде платы за участие в лотерее, тотализаторе (взаимном пари) и иных основанных на риске играх, в том числе в электронной форме, и выплата денежных средств в виде выигрыша, полученного от участия в указанных играх (авт.: ничего не напоминает? ).

в) Обязан настучать, если вы совершаете сделку с недвижимым имуществом на сумму от 3 000 000 руб. (или эквивалент в валюте).

В законе есть ещё кое-какие пункты, когда именно банк ОБЯЗАН «сообщить куда следует» об операциях клиента, превышающих сумму 600 000 руб., но к нам они уже отношения, практически, не имеют.


А, вот, теперь обратите внимание на ещё одну норму рассматриваемого закона.


Цитирую п. 3 ст. 7:

«В случае, если у работников организации (т.е. вашего банка), осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, на основании реализации … программ осуществления внутреннего контроля возникают ПОДОЗРЕНИЯ, что какие-либо операции ОСУЩЕСТВЛЯЮТСЯ в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, эта организация, не позднее рабочего дня, следующего за днем выявления таких операций, ОБЯЗАНА направлять в уполномоченный орган сведения о таких операциях НЕЗАВИСИМО ОТ ТОГО, относятся или не относятся они к операциям, предусмотренным статьей 6 настоящего Федерального закона».

Т.е. банки ОБЯЗАНЫ докладывать в Финмониторинг не только о крупных операциях клиентов (от 600 000 руб. согласно списку требований, и от 3 000 000 руб. по операциям с недвижимостью), но и обо всех подозрительных операциях, НЕ ЗАВИСИМО ОТ ИХ СУММ.

Это означает, что если вам на банковский счёт (карточку) пришли из рума, например, всего 3000 $ (меньше 100 000 руб. по текущему курсу), но сотрудники банка на основании внутренних правил посчитали операцию подозрительной (сомнительной) – ОНИ ОБЯЗАНЫ сообщить о ней в Финмониторинг. Риск подобного выше, если ваш банк мелкий, а отправитель ваших денег находится непонятно на каких островах, что целое событие для валютного контроля мелкого банка. Естественно, учитывается и систематичность подобных поступлений.

По закону, к общим основаниями считать банковскую операцию сомнительной, относятся, в т.ч.:
- запутанный или необычный характер сделки, не имеющей очевидного экономического смысла или очевидной законной цели;
- неоднократное совершение операций или сделок, характер которых дает основание полагать, что целью их осуществления является уклонение от процедур обязательного контроля, предусмотренных Федеральным законом (например, кешаут в долларах из рума не 600 000 руб. по курсу ЦБ, а три кешаута подряд по 200 000 руб.).

На основании письма ЦБ РФ № 161-Т от 26.12.2005, к сомнительным операциям в частности могут быть отнесены «регулярные зачисления крупных сумм денежных средств от третьих лиц (за исключением кредитов) на банковские счета (депозиты, вклады) физических лиц с последующим снятием этих средств в наличной форме либо с их последующим переводом на банковские счета (депозиты, вклады) третьих лиц в течение нескольких дней».


Последствия попадания под подозрения собственного банка могут быть разными: от доверительных бесед с сотрудниками валютного контроля и службы безопасности с письменным обоснованием операций и предоставлением дополнительных документов, до оперативной работы с вами сотрудников более компетентных структур. В любом случае, многое будет зависеть от вашей открытости и честности, ведь выигрывать онлайн и получать выигрыш на счёт в банке у нас не запрещено.

Возможные санкции при попадании под подозрения:
а) счёт работает, средства доступны, но вас пригласили в банк для объяснений;
б) автоматическая блокировка счёта на 2 дня, поговорили, поняли друг друга, разблокировка счёта;
в) блокировка счёта на 2 дня, поговорили, НЕ поняли друг друга, дело передано Финмониторингу, счёт заблокирован на дополнительный срок;
г) счёт заблокирован, вас таскают по всем инстанциям, всё серьёзно, медленно и на неопределённый срок.
Мои общие рекомендации по оптимизации крупных систематических кешаутов, в целях минимизации дополнительного банковского контроля и связанных с этим рисками.

1. Получать банковский перевод уже в рублях через российскую организацию. Например, из рума в WebMoney и далее в банк. Удобно и для физ. лиц, и для ИП с 6%-налогом. Поступления на рублёвые счета внутри страны гораздо менее подозрительны, чем на валютные и из-за рубежа. Желательно это делать через банк, лояльно относящийся к WebMoney, а ещё лучше, через банк – официального партнёра или уполномоченного агента WebMoney. Единственный более-менее серьёзный нюанс в этой схеме – передача уполномоченным агентом информации об операциях в налоговую, как о покупке у гражданина электронных чеков (ценных бумаг). Подчёркиваю, в налоговую по закону обязана сообщить организация, покупающая ваши электронные чеки (WMR), а не банк, на ваш счёт в котором приходит перевод.

2. Иметь несколько валютных и рублёвых счетов в разных крупных банках (ВТБ24, Альфа-Банк, Сбербанк, др.) и чередовать кешауты неодинаковыми небольшими суммами не чаще одного раза в месяц в каждый из них. Естественно, к каждому счёту иметь карточку (желательно, мультивалютную) для возможности оперативного круглосуточного доступа к деньгам. Управлять своими счетами и картами через интернет-банк.

Если банк счёл систематические поступления на ваш счёт от зарубежных источников подозрительными (сомнительными), во избежание блокировки счёта и передачи вопроса в Финмониторинг, рекомендую незамедлительно по первому запросу банка предоставить необходимые документы, подтверждающие что вы выигрываете эти деньги в покер на иностранных сайтах, а для получения выигрышей пользуетесь, если пользуетесь, международными электронными платёжными системами, которые и перечисляют их в Россию. Обязательно распечатайте документы (желательно на русском), подтверждающие международную законность деятельности этих платёжных систем, и подконтрольность их деятельности национальным финансовым регуляторам.

Всё, что вы расскажете своему банку, а если потребуется и Финмониторингу, о природе возникновения ваших средств и цепочке их перевода в Россию, не противоречит законам РФ.

При вашей честности и открытости, сопряжённой с вменяемостью сотрудников банка, в Росфинмониторинг вопрос, при его цене до 600к руб., уйти не должен. А в налоговую (см. пункт 1 статьи) – НИ ПРИ КАКИХ ОБСТОЯТЕЛЬСТВАХ.

Если вопрос всё-таки ушёл в Финмониторинг, там вас могут спросить, мол, если всё так просто, законно и честно, то платите ли вы с этих выигрышей в России подоходный налог? Скажите, что срок подачи декларации о доходах – до 30 апреля, и вы как раз планируете в ближайшее время это сделать. Если по времени актуально подавать декларацию только в следующем году, скажите, что, как того и требует закон, подадите её в следующем году и, если Финмониторингу будет надо, принесёте соответствующую справку. Если в этом году забыли про декларацию или просрочили – рекомендую не изобретать велосипед и говорить, как есть. Одно дело, штраф в ГАИ вовремя не заплатить, и совсем другое, когда, слушая невразумительные ответы и глядя на бегающие глаза, делают вывод, что человек что-то недоговаривает, и подозревают его в международном терроризме (особенно, если речь идёт о крупных постоянных переводах с непонятно каких оффшоров). Тут уж, знаете, одним Финмониторингом не отделаетесь. В общем, чем честнее, тем лучше, и главное – не бояться )))

3. Иметь счета в международных электронных платёжных системах (Moneybookers, Neteller, др.), держать часть капитала там. Мало того, что они неподконтрольны нашим надзорным органам, так ещё и средства на этих счетах законно не подлежат налогообложению в России, т.к. фактически вами не получены.

4. Не снимать поступившие на счёт деньги полной суммой сразу по приходу или в течение следующих нескольких дней. Не переводить их с такой же скоростью на другие счета.

5. Чередовать все, в т.ч. другие законные доступные методы.

К общим рекомендациям стоит добавить необходимость уплаты налоговыми резидентами РФ налога с доходов от зарубежных источников, что снимает груз с плеч, а также существенно облегчает контакты с любыми контролирующими государственными органами в целом и в случае каких-либо недоразумений в частности.


Успехов в игре!

P.S. В теме приветствуются подробные примеры финмониторинга из личной практики игроков: в каком банке, как, когда, по каким суммам с какой периодичностью поступления, кто отправитель, что сказали, что сделал, какие последствия.
antourage вне форума   +7 (+7/-0)    
Старый 29.03.2010, 10:47   #2 (permalink)
меломан
 
Аватар для spadevalet
 
Регистрация: 08.02.2009
Сообщений: 5,683
Победителю акции  
получается лучше выводить с агенства гарантий ,чем с рума?

я вот на днях заказал пробный вывод с рума(евро) на рублевый счет и только что заказал через "агенство гарантий".
там оформились бумажки по купле продаже ценных бумаг что ли.в шаблоне я указал "возврат взноса участника"(там в примерах чот ли такой был).-как шаблон назвать имеет значение или это просто отписка?

ну и если в налоговую с большей вероятностью обратится то же самое агенство гарантий,а не банк-может лучше все таки через рум выводить?
__________________
вперед к 5птбб нл200!!!!
spadevalet вне форума      
Старый 29.03.2010, 11:04   #3 (permalink)
Бессмертный
 
Регистрация: 13.01.2008
Адрес: Тольятти
Сообщений: 3,560
Отправить сообщение для Валк с помощью ICQ Отправить сообщение для Валк с помощью Skype™
по закону ни вы, ни ваш банк не обязаны никого об этом информировать, если только этот счёт не в заграничном банке.
(из п. 1)
Немного непонятно. Т. е. если у человека счёт в заграничном банке - он должен кого-то об этом информировать?
Платёжные системы aka Visa, MasterCard, Star/Plus, UnionCard и прочий пластик тоже входит в зону обязательного самодоноса?
Валк вне форума      
Старый 29.03.2010, 11:47     TS Старый   #4 (permalink)
Увлечённый
 
Регистрация: 29.01.2010
Сообщений: 413
Цитата:
Сообщение от spadevalet Посмотреть сообщение
получается лучше выводить с агенства гарантий ,чем с рума?

я вот на днях заказал пробный вывод с рума(евро) на рублевый счет и только что заказал через "агенство гарантий".
там оформились бумажки по купле продаже ценных бумаг что ли.в шаблоне я указал "возврат взноса участника"(там в примерах чот ли такой был).-как шаблон назвать имеет значение или это просто отписка?

ну и если в налоговую с большей вероятностью обратится то же самое агенство гарантий,а не банк-может лучше все таки через рум выводить?
Насколько мне известно, на сегодняшний день при выводе WMR прямым банковским переводом за 0.8% через "Агентство Гарантий" (АГ) только пи выводе в Сбербанк можно выбрать или придумать назначение платежа самостоятельно, вместо стандартных "В счет оплаты покупки ценных бумаг по договору ...", по крайней мере АГ акцентирует внимание на такой возможности именно в отношении Сбера.

С одной стороны, это гуд, т.к. вроде как ценные бумаги мы и не продавали, если смотреть на назначение платежа. С другой стороны, при выводе стоит галочка акцепта договора купли-продажи ценных, т.е. фактически по документам АГ ничего не меняется и они выплачивают доход физ. лицу по операции покупки у него ценных бумаг, о чём по итогам своего отчётного периода должны информировать свою налоговую, а т.к. налоговая у нас одна, то и в вашу налоговую инфа по тому, что вам выплачен доход, по идее, впоследствии должна поступить.

Но есть один непонятный момент. Если вы кликните на текст договора, который акцептируете именно по данному выводу, он полный, уже заполненный, идёт текущим числом, но ТАМ НЕТ СУММЫ договора. Тогда, непонятно, информирует ли АГ налоговую (если информирует в принципе) о сумме договора и каким образом, если других официальных документов по этой конкртетной сделке более не предусмотрено. По логике - нет, а, вот, на практике - ? ...

Вероятности, что в налоговую обратиться банк - НЕТ. Если кто и обратиться, то АГ.

Когда же деньги идут с рума, всё это, мало того, что делается БЕСПЛАТНО, так ещё и инфу в налоговую никто не сливает. Обратная сторона вопроса - возможность (не гарантия, а именно возможность) попасть под валютный контроль банка и Финмониторинг, если операции будут крупными, или покажутся "сомнительными". Хотя, даже если попали под контроль, делов-то, вы же ничего противозаконного не делаете.
antourage вне форума      
Старый 29.03.2010, 12:22   #5 (permalink)
Бессмертный
 
Регистрация: 13.01.2008
Адрес: Тольятти
Сообщений: 3,560
Отправить сообщение для Валк с помощью ICQ Отправить сообщение для Валк с помощью Skype™
Только сейчас до меня дошло, получается, что WM, в лице АГ информирует о выводе WM-денег с кошельков на карты типа Dinero, Payoneer и т. п.?
Валк вне форума      
Старый 29.03.2010, 12:32     TS Старый   #6 (permalink)
Увлечённый
 
Регистрация: 29.01.2010
Сообщений: 413
Цитата:
Сообщение от Валк Посмотреть сообщение
по закону ни вы, ни ваш банк не обязаны никого об этом информировать, если только этот счёт не в заграничном банке.
(из п. 1)
Немного непонятно. Т. е. если у человека счёт в заграничном банке - он должен кого-то об этом информировать?
Платёжные системы aka Visa, MasterCard, Star/Plus, UnionCard и прочий пластик тоже входит в зону обязательного самодоноса?
Пластик и платёжные системы - не при делах: пластик - приложение к счёту, Виза и др. - международные система взаимодействия между банками, организациями и частными лицами. Счёт в загран. банке - тоже что и счёт в любом рос. банке, пластик которого ты имеешь в наличии. Откыл счёт в загран. банке (хочешь - с пластиком, хочешь - без) - собщи о факте открытия в свою налоговую по форме. Не сообщил, а когда-нибудь пропалили - плати штраф 1500 руб.
Цитата:
Сообщение от Валк Посмотреть сообщение
Только сейчас до меня дошло, получается, что WM, в лице АГ информирует о выводе WM-денег с кошельков на карты типа Dinero, Payoneer и т. п.?
Нет. АГ работает только с WMR и рублями.
antourage вне форума      
Старый 29.03.2010, 20:05     TS Старый   #7 (permalink)
Увлечённый
 
Регистрация: 29.01.2010
Сообщений: 413
upd: Сегодня говорил со спецами АГ, они сказали, что в налоговую инфу поимённо по каждому клиенту по покупке у них (у клиентов) ценных бумаг не подают.
antourage вне форума      
Старый 30.03.2010, 07:34   #8 (permalink)
меломан
 
Аватар для spadevalet
 
Регистрация: 08.02.2009
Сообщений: 5,683
Победителю акции  
сегодня пришли деньги с АГ,а вот с рума вывод который в субботу еще заказывал что то никак...

ну раз никаких отзвонов в налог нет,то буду выводить через АГ.это удобнее чем через контакт
__________________
вперед к 5птбб нл200!!!!
spadevalet вне форума      
Старый 30.03.2010, 07:54   #9 (permalink)
Бессмертный
 
Регистрация: 13.01.2008
Адрес: Тольятти
Сообщений: 3,560
Отправить сообщение для Валк с помощью ICQ Отправить сообщение для Валк с помощью Skype™
antourage
инфу поимённо по каждому клиенту
Можно как-то "разжевать"? Для особо одарённых
"Поимённо по каждому...не подают" это означает, что они говорят что-то типа "в 2009 году две с половиной тысячи человек у нас обналичили в общей сложности сотню мильёнов"?

Также хочу спросить, то, что инфа не подаётся - не означает ведь то, что она не подаётся и на запросы налоговой?
Валк вне форума      
Старый 30.03.2010, 09:59     TS Старый   #10 (permalink)
Увлечённый
 
Регистрация: 29.01.2010
Сообщений: 413
Цитата:
Сообщение от spadevalet Посмотреть сообщение
сегодня пришли деньги с АГ,а вот с рума вывод который в субботу еще заказывал что то никак...

ну раз никаких отзвонов в налог нет,то буду выводить через АГ.это удобнее чем через контакт
Не стану пока однозначно утверждать, что они не сливают инфу в налоговую. Их тётечка, которая мне это сказала, не была убедительной. Сейчас задал вопрос другим спецам АГ (+ ООО "ВМР"). Точно знаю, что любое юр. лицо в РФ, выплатившее доход физ. лицу, обязано сообщить об этом в налоговую, схема по продаже ценных бумаг физ. лицом -> АГ в этих рамках. Как у них там на самом деле - пока непонятно...

Что в выписке в Сбере по выводу через АГ? Напиши, пожалуйста, дословную формулировку.

А вот из румов, хоть и дольше, но если с финВАЛЮТНЫМконтролем есть взаимопонимание или от них нет вопросов, то вообще без проблем же, им то никак в налоговую инфу о приходах не слить, да и не выгодно им.
antourage вне форума      
Старый 30.03.2010, 10:05     TS Старый   #11 (permalink)
Увлечённый
 
Регистрация: 29.01.2010
Сообщений: 413
Цитата:
Сообщение от Валк Посмотреть сообщение
antourage
инфу поимённо по каждому клиенту
Можно как-то "разжевать"? Для особо одарённых
"Поимённо по каждому...не подают" это означает, что они говорят что-то типа "в 2009 году две с половиной тысячи человек у нас обналичили в общей сложности сотню мильёнов"?

Также хочу спросить, то, что инфа не подаётся - не означает ведь то, что она не подаётся и на запросы налоговой?
По запросам налоговой подаётся точно. По закону должны подавать и без запросов, как по выплате дохода физ. лицу, поимённо по каждому. Как на самом деле у них с этим - пока не понятно, сейчас задаю им прямые вопросы.
antourage вне форума      
Старый 30.03.2010, 11:25   #12 (permalink)
Участник
 
Регистрация: 19.08.2009
Адрес: Москва
Сообщений: 173
Отправить сообщение для Masaco с помощью ICQ
Цитата:
Сообщение от antourage Посмотреть сообщение
Не стану пока однозначно утверждать, что они не сливают инфу в налоговую. Их тётечка, которая мне это сказала, не была убедительной. Сейчас задал вопрос другим спецам АГ (+ ООО "ВМР"). Точно знаю, что любое юр. лицо в РФ, выплатившее доход физ. лицу, обязано сообщить об этом в налоговую, схема по продаже ценных бумаг физ. лицом -> АГ в этих рамках. Как у них там на самом деле - пока непонятно...

Что в выписке в Сбере по выводу через АГ? Напиши, пожалуйста, дословную формулировку.

А вот из румов, хоть и дольше, но если с финВАЛЮТНЫМконтролем есть взаимопонимание или от них нет вопросов, то вообще без проблем же, им то никак в налоговую инфу о приходах не слить, да и не выгодно им.
Ты на полном серьезе надеешь ся услышать компетентный ответ от представителей ВМ в тем про налоги на форуме ВМ? гагага,удачи

Тип мерчанта и его код МСС,который мгновенно дает понять что бабло на карту зачислено от гемблинга- это "усложнит" рассказать банкирам сказки,что бабло тебе на карту перевели в виде матпомощи от недавно умершей бабушки
Masaco вне форума      
Старый 30.03.2010, 12:21     TS Старый   #13 (permalink)
Увлечённый
 
Регистрация: 29.01.2010
Сообщений: 413
Цитата:
Сообщение от Masaco Посмотреть сообщение
Ты на полном серьезе надеешь ся услышать компетентный ответ от представителей ВМ в тем про налоги на форуме ВМ? гагага,удачи

Тип мерчанта и его код МСС,который мгновенно дает понять что бабло на карту зачислено от гемблинга- это "усложнит" рассказать банкирам сказки,что бабло тебе на карту перевели в виде матпомощи от недавно умершей бабушки
гуси, гуси - гагага, - есть хотите? - дадада

И на форуме, и в бухгалтерии, и в юр. отделе у них надо ВЕЗДЕ уточнять, пока всё не станет понятно

Про геблинг-меблинг-МСС вобще не понятно. Виыграл - перевели, спросили - так и ответил... Делов-то ... Бабушка... Матпомощь...
antourage вне форума      
Старый 30.03.2010, 12:45   #14 (permalink)
Участник
 
Регистрация: 19.08.2009
Адрес: Москва
Сообщений: 173
Отправить сообщение для Masaco с помощью ICQ
Цитата:
Сообщение от antourage Посмотреть сообщение
Про геблинг-меблинг-МСС вобще не понятно. Виыграл - перевели, спросили - так и ответил... Делов-то ... Бабушка... Матпомощь...
И заплатил ндфл.......
а ведь на эти 13% ты- если ты великий ПРО (вау,о учитель!!!!)- мог бы купить себе дом в Маймаи с памелой андерсон.
Ну или же-ка телевизор 21",если шпилишь по маленькой

Что касаемо твоего вопроса в теме на форуме ВМ. _http://forum.webmoney.ru/Default.aspx?g=posts&t=2481

Раньше эта тема была на 24-25 стр
Потом ее резко почистили.
Там было очень много вопросов( и моих тоже),на которые представители ВМ не могли ответить,либо отвечали как на странице 8

Вопрос

"Что собой представляет обмен WMZ на WMR в [Зарегистрироваться?] с юрид. точки зрения?
Может ли покупка WMR подтверждаться этой операцией? Если нет, то почему? Являются ли WMZ ценными бумагами?
Будет ли считаться подтверждением расходов договор беспроцентного займа под залог wm, если в нем будет прописано, что мне в качестве залога переведут определенную сумму wmr? Затем я эту сумму wmr продам Гарантийному агентству. В декларации можно будет указать в статью расходов сумму wmr, переведенную мне по договору беспроцентного займа под залог wmr? В итоге получится, что доход будет меньше либо равен расходу?"

Ответ от представителя ВМ в России.

"Маловероятно, что Вам здесь дадут исчерпывающий ответ на ваш вопрос, т.к. данный вопрос относиться к уплате налогов и Вам следует обратиться либо в налоговые органы за консультацией, либо в аудиторское агентство."


После подобных ответов,
тебе все еще хочется услышать ответы,причем не простые,а компетентные и аргументированные выдержками из законов или кодексов РФ?
Masaco вне форума      
Старый 30.03.2010, 16:32     TS Старый   #15 (permalink)
Увлечённый
 
Регистрация: 29.01.2010
Сообщений: 413
Цитата:
Сообщение от Masaco Посмотреть сообщение
И заплатил ндфл.......
а ведь на эти 13% ты- если ты великий ПРО (вау,о учитель!!!!)- мог бы купить себе дом в Маймаи с памелой андерсон.
Ну или же-ка телевизор 21",если шпилишь по маленькой

Что касаемо твоего вопроса в теме на форуме ВМ. _http://forum.webmoney.ru/Default.aspx?g=posts&t=2481

Раньше эта тема была на 24-25 стр
Потом ее резко почистили.
Там было очень много вопросов( и моих тоже),на которые представители ВМ не могли ответить,либо отвечали как на странице 8

Вопрос

"Что собой представляет обмен WMZ на WMR в [Зарегистрироваться?] с юрид. точки зрения?

Может ли покупка WMR подтверждаться этой операцией? Если нет, то почему? Являются ли WMZ ценными бумагами?
Будет ли считаться подтверждением расходов договор беспроцентного займа под залог wm, если в нем будет прописано, что мне в качестве залога переведут определенную сумму wmr? Затем я эту сумму wmr продам Гарантийному агентству. В декларации можно будет указать в статью расходов сумму wmr, переведенную мне по договору беспроцентного займа под залог wmr? В итоге получится, что доход будет меньше либо равен расходу?"

Ответ от представителя ВМ в России.

"Маловероятно, что Вам здесь дадут исчерпывающий ответ на ваш вопрос, т.к. данный вопрос относиться к уплате налогов и Вам следует обратиться либо в налоговые органы за консультацией, либо в аудиторское агентство."

После подобных ответов,
тебе все еще хочется услышать ответы,причем не простые,а компетентные и аргументированные выдержками из законов или кодексов РФ?
Иван?! Я ещё вчера в тихом ужасе читал их ответы на твои вопросы, да и не
только твои... Ну, чем они богаты... Поэтому нашим вопросам и не рады
Подхожу к ним с разных сторон, что-нибудь да прояснится.
А про налоги мою позицию знаешь
antourage вне форума      
Старый 30.03.2010, 16:37   #16 (permalink)
Участник
 
Регистрация: 19.08.2009
Адрес: Москва
Сообщений: 173
Отправить сообщение для Masaco с помощью ICQ
Цитата:
Сообщение от antourage Посмотреть сообщение
Иван?! Я ещё вчера в тихом ужасе читал их ответы на твои вопросы, да и не
только твои... Ну, чем они богаты... Поэтому нашим вопросам и не рады
Подхожу к ним с разных сторон, что-нибудь да прояснится.
А про налоги мою позицию знаешь
Нет, ник мой такойже как и здесь Masaco - просто ОЧЕНЬ много из той темы потерли. В том числе и слова представителя ГА,что они могут предоставлять в банк,договор купли- продажи с синей печатью,чтобы человека- получателя денег от ГА- не принимали за нальщика. Но это все было для Москвы- надо самому приезжать к ним в офис.
Это из того,что было и что помню,но что потерли,еще что то вспомню- распишу
Masaco вне форума      
Старый 31.03.2010, 06:00   #17 (permalink)
меломан
 
Аватар для spadevalet
 
Регистрация: 08.02.2009
Сообщений: 5,683
Победителю акции  
Цитата:
Сообщение от antourage Посмотреть сообщение
Точно знаю, что любое юр. лицо в РФ, выплатившее доход физ. лицу, обязано сообщить об этом в налоговую, схема по продаже ценных бумаг физ. лицом -> АГ в этих рамках. Как у них там на самом деле - пока непонятно...

Что в выписке в Сбере по выводу через АГ? Напиши, пожалуйста, дословную формулировку.

.
я что то не пойму- вот этот банковский перевод считается выплатой дохода?

разве это не выглядит как АГ купило у меня за рубли ценные бумаги в виде вмр?

и где выписку посмотреть?я просто указал счет который у меня был на зарплатной карте(которой не пользовался с июля2009года).если выписку по счету взять в банкомате-там указано откуда и почему поступили дентги?
__________________
вперед к 5птбб нл200!!!!
spadevalet вне форума      
Старый 31.03.2010, 12:07     TS Старый   #18 (permalink)
Увлечённый
 
Регистрация: 29.01.2010
Сообщений: 413
Цитата:
Сообщение от spadevalet Посмотреть сообщение
я что то не пойму- вот этот банковский перевод считается выплатой дохода?

разве это не выглядит как АГ купило у меня за рубли ценные бумаги в виде вмр?

и где выписку посмотреть?я просто указал счет который у меня был на зарплатной карте(которой не пользовался с июля2009года).если выписку по счету взять в банкомате-там указано откуда и почему поступили дентги?
Вот именно вокруг этого всё копья и переломаны. Именно так это и выглядит: АГ купило у тебя за рубли ценные бумаги, т.е. выплатило тебе доход. В целях налогообложения ты должен заминусовать из этой суммы сумму расходов, связанных с приобретением ценных бумаг, а если расходов не имел, то со всей суммы по итогам года, выплатить налог.

Выписку - в банке, или через интернет-банк.
antourage вне форума      
Старый 20.05.2010, 20:47     TS Старый   #19 (permalink)
Увлечённый
 
Регистрация: 29.01.2010
Сообщений: 413
Коллеги, если у вас есть реальные истории (на личном примере), как вас тряханул Финмониторинг, или хотя бы просто случаи, что банк замораживал ввиду их сомнительности крупные переводы из румов, букерсов и т.д., расскажите подробности, всем будет полезно знать, кто как выходил из ситуации.
antourage вне форума      
Старый 16.09.2010, 14:38     TS Старый   #20 (permalink)
Увлечённый
 
Регистрация: 29.01.2010
Сообщений: 413
up темы для вновь прибывших )
antourage вне форума      

Похожие темы
Тема Автор Раздел Ответов Последнее сообщение
Ongame и нехватка средств на банковских счетах OldBoy Новости, статьи, репортажи.. 0 25.06.2013 23:53
Чем грозит ВМ аккаунт с историей сомнительных операций? mi5ter_fi5ter Ввод-вывод денег 3 22.03.2011 17:35
Прикрепление и пополнение банковских карт с WMZ-кошельков UkashEU Ввод-вывод денег 8 25.02.2010 15:59
click2pay снятие $ в банкоматах и банковских кассах (Красноярск и не только) Screamer Ввод-вывод денег 7 20.07.2008 16:03
Подскажите что написать в банковских документах bag63 Ввод-вывод денег 11 15.10.2006 15:41


Опции темы

Ваши права в разделе
Вы не можете создавать новые темы
Вы не можете отвечать в темах
Вы не можете прикреплять вложения
Вы не можете редактировать свои сообщения

BB коды Вкл.
Смайлы Вкл.
[IMG] код Вкл.
HTML код Выкл.
Trackbacks are Выкл.
Pingbacks are Выкл.
Refbacks are Выкл.

Быстрый переход
Правила форумов CGM Контакты Справка Обратная связь CGM.ru Архив Вверх Главная
 
Использование материалов сайта разрешено только при наличии активной ссылки на источник.
Все права на картинки и тексты принадлежат Информационному агентству CGM и их ПАРТНЕРАМ. Политика конфидециальности
CGM.ru на Youtube CGM.ru на Google+ CGM.ru в Twitter CGM.ru на Facebook CGM.ru в vKontakte CGM.ru в Instagram

В сотрудничестве с Pokeroff.ru
Текущее время: 02:05. Часовой пояс GMT +3.
Powered by vBulletin® Version 3.8.7
Copyright ©2000 - 2020, vBulletin Solutions, Inc. Перевод: zCarot