[Max_B]

Сообщение от nik_kg писал пт, 16 декабря 2005 03:25

Есть некоторые соображения... но я не юрист... всех тонкостей законов не знаю... Найдете где-то "косяки" - критикуйте...

1. Имею ли я право открыть счет в иностранном банке? Например, приехал я в коммандировку на карибские острова и открыл себе счет в одном из тамошних банков. Запрещено ли это законодательством РФ?

Мне кажется что нет... по крайней мере ЛОГИЧНО что нет. Но даже если ДА. Если о наличии этого счета не сообщать нашим органам, то фик они про него узнают.

Есть такой закон № 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле" статья 12 которого как раз отвечает на вышеуказанный вопрос.
Открывать счета в заграничных банках можно! НО скорее через представительства банков в России. Уведомив при этом налоговую и предоставляя им ежегодно отчет об остатках средств на счете (на начало каждого календарного года)
Систему придумать можно. Даже уверен в этом, так как по работе придумывать приходится еще не такое!
И она "родилась" в процессе написания поста... Надо продумать мелочи, потом напишу.

[Moa]

Кто интересуется, по налогам можно книжки почитать:
[Зарегистрироваться?]
[Зарегистрироваться?]

[pokerchatko]

Сообщение от _Ant писал чт, 15 декабря 2005 23:41

ого, какие налоговики хитрые...

интересно а в этом случае отмазка "взял в долг у друзей/родственников", не проходит?

Отмазка, как видим, не проходит не только в России, но и в странах, так сказать, развитой демократии. С чего бы тогда америкашкам так своей IRS бояться - все бы на родственников кивали.

Сообщение от _Ant писал пт, 16 декабря 2005 02:36

а по чему я должен упоминать конкретные лица?

например, если я занял у родственников, есть в конституции статья по которой я не обязан давать показания против себя или своих близких (или это не работает в данной ситуации?)

второй вариант - я занял у 100 чел. по $1000?

Маленькая непрофессиональная консультация.

Представим себе... Прогуливаясь от безделья поздно вечером по мусорной свалке, ты случайно замечаешь хорошо одетого, но в сильном подпитии, мужчину преклонных лет, одиноко бредущего с кейсом в руках. Недолго думая, ты огреваешь его булыжником по голове, проверяешь карманы пиджака, потом открываешь кейс, и вдруг - о, удача! - он доверху набит франклинами. Закопав тело несчастного под кучей мучора, ты отправляешься домой спать.
Как потратить деньги, ты думаешь недолго, поскольку у тебя есть одна давнишняя мечта. Поэтому уже наутро, едва опохмелившись, ты бежишь в престижный автосалон за бумером.
Спустя некоторое время тебе на хвост падает налоговый инспектор. Интересует его только одно - откуда у вчерашнего выпускника ПТУ деньги на роскошный автомобиль?

Так вот, в этой ситуации, следуя ст. Конституции, ты не обязан свидетельствовать против себя и отвечать на поставленный вопрос - т.е. рассказывать инспектору, где ты закопал труп.
Но если ты не докажешь, что ты чист в налоговом отношении, то от ответственности за неуплату налогов не уйдешь.

[Zedmor]

Сообщение от pokerchatko писал пт, 16 декабря 2005 15:02

Так вот, в этой ситуации, следуя ст. Конституции, ты не обязан свидетельствовать против себя и отвечать на поставленный вопрос - т.е. рассказывать инспектору, где ты закопал труп.
Но если ты не докажешь, что ты чист в налоговом отношении, то от ответственности за неуплату налогов не уйдешь.

Поэтому умные люди, вместо того чтобы бежать в магазин за новым бумером заводят себе ОАО (ПБОЮЛ хуже - ответствтенность), нанимают бухгалтера, прогоняют нужную сумму через свое предприятие (можно и меньше) и идут тратят эти деньги на свои цели.

А вообще я хочу сказать есть оч. хорошее место, где это обсуждается:

[Зарегистрироваться?]

Я бы сказал кладезнь мудрости и всем кто качает бабло большими объемами крайне советую изучить архивы этого форума. Те проблемы с которыми мы только начинаем встречаться (легализация больших объемов денег) уже давно и успешно этими людьми реализована.

[Dimms]

Сообщение от seregaxx писал пт, 16 декабря 2005 02:34

А как тратить деньги без уплаты налога я вот думаю, я имею в виду крупные покупки. Слышал несколько историй как ребята покупали хорошие новые машины(1,5-2млн рублей) в автосалоне, в итоге полиция конфисковала через неделю, требуя обьяснить происхождение денег на такую покупку, причём ребята имели фиктивную работу с которой платили налоги, естественно з/п не позволяла купить такое авто...

Контроль за соответствием доходов и расходов давно отменен вообще-то. Единственный случай, когда вас могут спросить - если на вас завели уголовное дело. Ну это еще постараться надо

А раньше механизм контроля осуществлялся с помощью спецдеклараций, т.е. регистрирующий орган (юстиция для недвижимости, ГАИ для автомобилей) подавал сведения о покупке в налоговую. При поступлении налоговая сверял порядок потраченных вами сумм с вашими доходами за последние несколько лет. Далее, при их СИЛЬНОМ несоответствии, по почте направлялась спецдекларация об источнике доходов, которую надо было заполнить в течении то ли 60, то ли 90 дней. Т.е. если у кого-то через неделю отбирали машины, то тут два варината - или они уже были в оперативной разработке, или это немного неправда

[seregaxx]

to Dimms
Это мне рассказывал один знакомый человек, к покеру и азартным играм не имеют отношения . Смысл в том, что они вместе купили по авто, он и ещё несколько человек, они за налик, а он в кредит. В итоге у него одного осталась машина. Я не думаю что он что-либо приукрашивал, хотя конечно 100% гарантии дать не могу.
Вообще смысл поста сводился к тому, что чрезмерно крупные покупки могут заинтересовать.
Сам я будучи безработным купил квартиру, машину недорогую, и ко мне претензий нет пока.

Единственный прокол недавно случился с ВестерномЮнионом. Пришёл в банк, всё заполнив(выводил их максимум 2,5к), с сомнением посмотрели на меня и спросили а существует ли такое государство гибралтар. В итоге покапавшись в компе нашли . Но была какая то неточность в Фамилии, и мне предложили всё исправив зайти завтра, что я и сделал. Но наутро мне сообщили что отправитель состоит в чёрном списке по отмыванию денег, и теперь я тоже состою в этом списке :x , и больше этот банк меня обслуживать не будет. В принципе мне на этот банк по..й, но стрёмно что они могут накапать :( .

[RHnd]

Сообщение от seregaxx писал

Единственный прокол недавно случился с ВестерномЮнионом. Пришёл в банк, всё заполнив(выводил их максимум 2,5к), с сомнением посмотрели на меня и спросили а существует ли такое государство гибралтар. В итоге покапавшись в компе нашли . Но была какая то неточность в Фамилии, и мне предложили всё исправив зайти завтра, что я и сделал. Но наутро мне сообщили что отправитель состоит в чёрном списке по отмыванию денег, и теперь я тоже состою в этом списке :x , и больше этот банк меня обслуживать не будет. В принципе мне на этот банк по..й, но стрёмно что они могут накапать :( .

Нифига себе. Я бы, наверное, обеспокоился. Фига се, в черном списке оказаться. :(

[seregaxx]

Если честно, то я очень обеспокоен, но буду этот вопрос решать после нового года, неохота сча по юристам бегать

[eddyku]

Сообщение от seregaxx писал сб, 17 декабря 2005 21:25

Единственный прокол недавно случился с ВестерномЮнионом. Пришёл в банк, всё заполнив(выводил их максимум 2,5к), с сомнением посмотрели на меня и спросили а существует ли такое государство гибралтар. В итоге покапавшись в компе нашли . Но была какая то неточность в Фамилии, и мне предложили всё исправив зайти завтра, что я и сделал. Но наутро мне сообщили что отправитель состоит в чёрном списке по отмыванию денег, и теперь я тоже состою в этом списке :x , и больше этот банк меня обслуживать не будет. В принципе мне на этот банк по..й, но стрёмно что они могут накапать :( .

Это техника упугивания клиента безграмотными банкирами. Проводится с целью запрятать за вашим страхом свою безграмотность.

Если работник банка не знает Гибралтар, то бегите от этого банка подальше. Вывод - этот банк не работает с зарубежными банками напрямую, значит ваш платеж они будут проводить через другой банк. Для Вас это увеличенные комиссионные. Оно Вам надо?

Предположение. Если у работника банка такие проблемы в школьных знаниях, то нет никакой гарантии, что такой рабоник знает и понимает, что такое конфиденциальность. Поэтому на очередной гулянке с другом Васей (откровенно бандитской наружности) он обязательно расскажет, что к ним в банк приходил какой-то придурок получать аж вот такие деньжищи из прикольно-как-то-там-называющейся-страны и живет этот чудак совсем недалеко отсюда и оставит другу Васе адресок. А это Вам надо?

Если у меня работники банка начинают вызывать беспокойство, то я все забираю и ухожу из этого банка.

Так что бояться Вам нечего.

[Dimms]

Сообщение от eddyku писал вс, 18 декабря 2005 16:16

Это техника упугивания клиента безрамотными банкирами. Проводится с целью запрятать за вашим страхом свою безграмотность.

Действительно возможно что запугивают. Дело в том, что при сообщениии в КФМ об операциях, подходящих под признаки отмывания денег, нельзя уведомлять клиента об этом. Дело это достаточно серьезное, уведомление клиента считается нарушением со стороны банка. Два выявленных нарушения - контролирующие органы могут поставить вопрос об отзыве банковской лицензии. Уведомить вас могут лишь при наличии очень хороших личных знакомств в банке, ну или если вы являйтесь ВИП-клиентом, что в принципе то же самое. Хотя конечно, согласен, слышать такое неприятно 8O

[seregaxx]

Мне кажется что это было больше похоже не на запугивание, а на нежелание связываться с подозрительным клиентом.

Сообщение от Цитата:

Если работник банка не знает Гибралтар, то бегите от этого банка подальше. Вывод - этот банк не работает с зарубежными банками напрямую, значит ваш платеж они будут проводить через другой банк. Для Вас это увеличенные комиссионные. Оно Вам надо?

Дело в том что WU только в этом банке, и почте, в других банках WU нет, комисионные фиксированные.

Сообщение от Цитата:

Предположение. Если у работника банка такие проблемы в школьных знаниях, то нет никакой гарантии, что такой рабоник знает и понимает, что такое конфиденциальность. Поэтому на очередной гулянке с другом Васей (откровенно бандитской наружности) он обязательно расскажет, что к ним в банк приходил какой-то придурок получать аж вот такие деньжищи из прикольно-как-то-там-называющейся-страны и живет этот чудак совсем недалеко отсюда и оставит другу Васе адресок. А это Вам надо?

Вот именно этого я совсем не опасаюсь, меня больше беспокоит другое.
А именно что этот работник Вася решит выслужиться и в какую нибудь налоговую сообщит что дескать пришёл тут какай-то получать максимальный перевод из не внушающей доверия страны Гиблартар, да к тому же от не внушаемого доверия человека находящегося под подозрением в отмывании денег. Дескать проверьте его пристальнее. И пойдут запросы в банки, и долго думать будут, откуда у безработного постоянные поступления на счёт в течении нескольких лет и причём без налогов

[Dimms]

Сообщение от seregaxx писал вс, 18 декабря 2005 21:20

Вот именно этого я совсем не опасаюсь, меня больше беспокоит другое.
А именно что этот работник Вася решит выслужиться и в какую нибудь налоговую сообщит что дескать пришёл тут какай-то получать максимальный перевод из не внушающей доверия страны Гиблартар, да к тому же от не внушаемого доверия человека находящегося под подозрением в отмывании денег. Дескать проверьте его пристальнее. И пойдут запросы в банки, и долго думать будут, откуда у безработного постоянные поступления на счёт в течении нескольких лет и причём без налогов

В каждом банке за отслеживание подозрительных сделок отвечает специально выделенный сотрудник, и то, что это не Вася, сидящий за конторкой в клиентском зале - 100%. Если ваша сделка попадает под понятие подозрительных (а это в том числе и получение денег от определенных лиц, и получение перевод из определенных стран), на вас по-любому настучат в КФМ (но не в налоговую). Банк не стучит в налоговую вообще никогда - его никто к этому не обязывает, а добровольно он это делать не будет, поверьте мне, там обязательных отчетов хватает КФМ теоретически может передать инфу в налоговую, но практически вроде прецедентов не было.

[Putin]

Сообщение от Mia писал чт, 15 декабря 2005 06:16

Путя, я те как дипломированный юрист и бывший работник этих самых органов говорю - не путай народ.
Презумпция у него, у МБХ тоже была презумпция...
Пошел спать, вечером допишу ежели будет сил и желаний.

Mia я зделал депозит-ввод в рум, букмекер, казино, интернет магазин, порно сайт через нетелер, манибукерс, мастер кард, веб мани, чеком, банковским переводом, а забрал их от туда на VISA

Сообщение от pokerchatko писал чт, 15 декабря 2005 14:31

Да и вообще - что такое пресловутая "презумпция невиновности"?

СЛОВАРЬ ПО ПРАВАМ ЧЕЛОВЕКА

Презумпция невиновности (Presumption of innocence)

Каждый, кто обвинен в совершении уголовного преступления, считается невиновным до тех пор, пока его вина не будет доказана в открытом судебном разбирательстве с соблюдением всех процессуальных гарантий, необходимых для защиты в соответствии с законом


Так вот, факт получения денежного перевода на личный счет и факт неуплаты налогов с этой суммы как раз и послужат доказательствами в суде.

и вообще не важно какие там кода переводов, или процесинги, пусть докажут что это доход за определенный период!!!!!, а не жалкое возмещение ущерба "нанесенное нам государством"

Сообщение от pokerchatko писал чт, 15 декабря 2005 14:31

Владимир Владимирович, Вас, вероятно, плохо проинформировали... Газет Вы, очевидно, - не читаете. Вот, например:

Госдума отменила презумпцию невиновности для налогоплательщиков
[Зарегистрироваться?] l

ну и что , вопервых закон вступит в силу с 1 января 2006, значит к 5 году это не относится, и во вторых там у налоговой руки развязаны для НЕ юридических лиц в пределах 5к рублtй, те нам всем по любому только через суд, а вот в суде пусть уже доказывают , нет ну если у тебя на карту всего 100$ приход за год тогда надо сходить заплатить 13$ и не мучатся угрызениями совести, только когда пойдешь платить не надо вдаваться в подробности откуда у тебя эти 100$ НЕ ИХ ЭТО ДЕЛО, не надо нас всех подставлять

[Putin]

Сообщение от eddyku писал вс, 18 декабря 2005 14:16

Это техника упугивания клиента безграмотными банкирами. Проводится с целью запрятать за вашим страхом свою безграмотность.

Если работник банка не знает Гибралтар, то бегите от этого банка подальше. Вывод - этот банк не работает с зарубежными банками напрямую, значит ваш платеж они будут проводить через другой банк. Для Вас это увеличенные комиссионные. Оно Вам надо?

Предположение. Если у работника банка такие проблемы в школьных знаниях, то нет никакой гарантии, что такой рабоник знает и понимает, что такое конфиденциальность. Поэтому на очередной гулянке с другом Васей (откровенно бандитской наружности) он обязательно расскажет, что к ним в банк приходил какой-то придурок получать аж вот такие деньжищи из прикольно-как-то-там-называющейся-страны и живет этот чудак совсем недалеко отсюда и оставит другу Васе адресок. А это Вам надо?

во-во, знаю такую похожую на 100% историю, и сам еще до того как мне рассказали подумывал о том что трепаться и светится в банках не очень хорошо, у меня у самого были мелкие подозрения

[Putin]

Сообщение от seregaxx писал вс, 18 декабря 2005 19:20

Дескать проверьте его пристальнее. И пойдут запросы в банки, и долго думать будут, откуда у безработного постоянные поступления на счёт в течении нескольких лет и причём без налогов

нда.. вот над этим уже стоит задуматся, но у меня за все время небыло ни одной дорогой покупки официально по бумажкам на меня, хо

[Putin]

Сообщение от I will kill your set писал чт, 15 декабря 2005 22:44

Нас точно сможет спасти WebMoney,но жаль,что очень мало буржуинских румов с ними работают.

а ты с карты сразу на маню отправляй , а маню любая контора налит за 3% без всяких доков