[Ravic85]

Если человек положил сначала в банк 400.000р, а через полгода доложил ещё 300.000, банк куда-то сообщает об этих операциях?

Напомните, плиз, как точно этот закон звучит.

Спасибо!

[Artem_O]

инфа
В 2002 г. вступил в силу Федеральный закон от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем". В системе Министерства финансов РФ образована Федеральная служба по финансовому мониторингу, которая является исполнительным органом, уполномоченным принимать меры по противодействию отмыванию доходов, полученных преступным путем, и координирующим деятельность в этой сфере других федеральных органов.
Кредитные организации, профессиональные участники рынка ценных бумаг, страховые и лизинговые компании, организации почтовой, телеграфной связи и иные организации, осуществляющие перевод денежных средств, ломбарды обязаны представлять в Федеральную службу информацию об операциях с денежными средствами или иным имуществом, если суммы, на которые они совершаются, равны или превышают 600 тыс. руб., по следующим операциям: операции с денежными средствами в наличной форме; операции по банковским счетам (вкладам); помещение ценных бумаг, драгоценных металлов в ломбард; получение или предоставление имущества по договору лизинга и др.
В связи с принятием данного Закона в Уголовный кодекс введена ст. 174, согласно которой лица, признанные судом виновными, наказываются штрафом в размере до 120 тыс. руб., а за деяние, совершенное в крупном размере (свыше 1 млн. руб.), наказываются штрафом в размере от 100 тыс. до 300 тыс. руб. либо лишением свободы на срок до 4 лет со штрафом в размере до 100 тыс. руб. Деяние, совершенное группой лиц по предварительному сговору, либо лицом с использованием своего служебного положения, либо организованной группой, наказывается жестче.


документ (начало)
Утверждены
Комитетом АРБ по вопросам ПОД/ФТ
(Протокол заседания Комитета
N 22 от 27.01.2010)

МЕТОДИЧЕСКИЕ РЕКОМЕНДАЦИИ
ПО ВЫЯВЛЕНИЮ И ПРЕДСТАВЛЕНИЮ СВЕДЕНИЙ ОБ ОПЕРАЦИЯХ
ПО БАНКОВСКИМ СЧЕТАМ (ВКЛАДАМ), ПОДЛЕЖАЩИХ ОБЯЗАТЕЛЬНОМУ
КОНТРОЛЮ (ГРУППА КОДОВ 40)

Настоящие рекомендации разработаны Комитетом Ассоциации российских банков по вопросам противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма с целью разъяснения требований законодательства по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма к осуществлению внутреннего контроля при выявлении и представлении сведений об операциях по банковским счетам (вкладам), подлежащих обязательному контролю (группа кодов 40).
В целях выполнения требований подпункта 3 пункта 1 статьи 6 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (Федеральный закон) выявлению и представлению в уполномоченный орган подлежат сведения об операциях по банковским счетам (вкладам) <*> клиентов банка и самого банка, если сумма, на которую совершается операция, равна или превышает 600000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600000 рублей, или превышает ее, и по своему характеру операция относится хотя бы к одному из следующих видов операций:
--------------------------------
<*> За исключением ссудных счетов, счетов депо и иных счетов, открытие которых не обусловлено заключением с клиентом договора банковского счета (вклада), а также за исключением временных (накопительных) счетов.

дальше перечень там идет

[Artem_O]

документ целиком

[Ravic85]

Ну так что, будет банк подавать куда-то сведения, если открыть счёт, положить на него 400 т.р., а через некоторое время ещё 300 т.р. ?

Если будет, то чем это может грозить вкладчику?

[antourage]

Подробно. http://forum.cgm.ru/vvod-vyvod_deneg...acii_v_rf.html

[Ravic85]

Сообщение от antourage

Подробно. http://forum.cgm.ru/vvod-vyvod_deneg...acii_v_rf.html

Там написано о ввыде средств из рума на банковский счёт, а меня интересует пополнение счёта налом.

[antourage]

Сообщение от Ravic85

Там написано о ввыде средств из рума на банковский счёт, а меня интересует пополнение счёта налом.

Одинаково.

Сообщение от Ravic85

Если человек положил сначала в банк 400.000р, а через полгода доложил ещё 300.000, банк куда-то сообщает об этих операциях?

Не сообщает. Только по официальному запросу компетентных органов или суда.

Сообщение от Ravic85

Ну так что, будет банк подавать куда-то сведения, если открыть счёт, положить на него 400 т.р., а через некоторое время ещё 300 т.р. ?
Если будет, то чем это может грозить вкладчику?

Не будет. Ничем.

[Ravic85]

Спасибо за ответы!

[MacTepTpynoB]

Тоесть можно прийти в свой банк и положить пару десятков миллионов рублей на счет и никто даже не спросит откуда?

[Yura]

Не царское это дело, спрашивать о происхождении твоих денег.

[antourage]

Сообщение от MacTepTpynoB

Тоесть можно прийти в свой банк и положить пару десятков миллионов рублей на счет и никто даже не спросит откуда?

В теме "Финмониторинг..." (http://forum.cgm.ru/vvod-vyvod_deneg...acii_v_rf.html) согласно закону и письмам ЦБ перечислены некоторые критерии отнесения банковских операций (в т.ч. с наличкой) к обязательно-подконтрольным (от 600к руб. разом) и сомнительным. Если операция крупная или сомнительная - поинтересуются о законности происхождения средств.