[Dovmont]

Постоянно вывожу некоторые суммы на жизнь. Всё что вывожу вывожу с вебманей. Стараюсь разделять суммы и выводить несколькими способами. Обычно часть вывожу через контакт и часть через свой банк(на карту балтийского банка). На карту балтийского банка посылаю суммами не больше 20к рублей. Правда регулярно на протяжении уже больше года и в последнее время зачастил так как купил два автомобиля хороших. С вебмани на карту балт. банка вывожу с помощью ООО "Гарантийное сообщество"(там идет оформление каки то ценных бумаг). Вопросы возникли именно у балт. банка.
Примерно два месяца назад пришло письмо домой с просьбой предоставить копии договора на покупку этих ценных бумаг. Я распечатал и принес в банк после чего вроде всё успокоилось. Но сегодня звонили уже из службы безопасности этого банка. И просили снова копии этих договоров по всем выводам за последнее время и чтобы я принес их лично в службу безопасности. Особенно заинтриговал тон и : "После того как принесете договора мы с вами будем долго разговаривать".

Может кто знает чего ждать и чего бояться? И происхождение сумм на кошельке как объяснить если будут вопросы? Думаю тема интересная и для других, так как я не последний кого будут проверять я думаю.

[blink]

С вебмани на карту балт. банка вывожу с помощью ООО "Гарантийное сообщество"(там идет оформление каки то ценных бумаг).

Обьяснялось неоднократно что не стоит так делать из-за проблем с налоговой. Пользоваться нужно услугами посредников при выводе.

[Freelancer]

Тебе будут предъявлять претензии по "обналичке" - банку нужно предоставить сведения о происхождении денег. Иначе заставят вывести все деньги и закроют счёт.

[Dovmont]

Сообщение от blink

Обьяснялось неоднократно что не стоит так делать из-за проблем с налоговой. Пользоваться нужно услугами посредников при выводе.

Когда выбирал способ вывода(это было очень давно) перечитал вроде весь раздел ввод-вывод, но просмотрел видимо про проблемы этого способа.
Что имеешь в виду под посредниками?

[Dovmont]

Сообщение от Freelancer

Тебе будут предъявлять претензии по "обналичке" - банку нужно предоставить сведения о происхождении денег. Иначе заставят вывести все деньги и закроют счёт.

Подскажи что им можно ответить?
И даже при желании, какие сведения можно предоставить о происхождении интернет денег...?
Если заставят вывести все деньги и закроют счет, это не выйдет за рамки этого банка? Я смогу открыть счет в другом банке?

[sunnyjoe]

Сообщение от Dovmont

Постоянно вывожу некоторые суммы на жизнь. Всё что вывожу вывожу с вебманей. Стараюсь разделять суммы и выводить несколькими способами. Обычно часть вывожу через контакт и часть через свой банк(на карту балтийского банка). На карту балтийского банка посылаю суммами не больше 20к рублей. Правда регулярно на протяжении уже больше года и в последнее время зачастил так как купил два автомобиля хороших. С вебмани на карту балт. банка вывожу с помощью ООО "Гарантийное сообщество"(там идет оформление каки то ценных бумаг). Вопросы возникли именно у балт. банка.
Примерно два месяца назад пришло письмо домой с просьбой предоставить копии договора на покупку этих ценных бумаг. Я распечатал и принес в банк после чего вроде всё успокоилось. Но сегодня звонили уже из службы безопасности этого банка. И просили снова копии этих договоров по всем выводам за последнее время и чтобы я принес их лично в службу безопасности. Особенно заинтриговал тон и : "После того как принесете договора мы с вами будем долго разговаривать".

Может кто знает чего ждать и чего бояться? И происхождение сумм на кошельке как объяснить если будут вопросы? Думаю тема интересная и для других, так как я не последний кого будут проверять я думаю.

тебя подозревают в "обналичке", тем более что платежи идут с юрлица. юридически электронные деньги проходят у них по бумагам как ценные бумаги, а платежи за ценные бумаги на физлиц вызывают очень пристальное внимание млужбы безопасности и финмониторинга банка. т.е. договор ты им предоставить вряд ли сможешь, то можешь попробывать объяснить им как есть, что ты переводишь свои электонные деньги с аккаунта на свою карту, другое дело насколько служба безопасности захочет в это верить, видя, что у тебя нет никаких серьезных бумаг (распечатка публичной оферты из интернета без печатей и подписей может их просто оскорбить))))) и видя, что отправитель юрлицо.

есть два варианта:
1). ты пытаешься их убедить, что не занимаешься "обналичкой", а просто выводишь свои же деньги. как вариант, чтобы они успокоились, можешь им предложить такой вариант - деньги падают на карту и лежат неделю-две - тогда у них будет больше доверия, но вряд ли это прокатит, так что переходим к пункту 2).

2). твои доводы ни к чему не приводят (вероятность ~100%), тебя пугают всем чем только можно (будут ссылаться на 115ФЗ, по которому ты должен предоставить документы, но который априори не делает тебя преступником), чуть ли не тюрьмой)))) не надо паниковать - просто играй недоуменного обиженного клиента, но без перегибов, и в конце возмущенно скажи, что такое обслуживание тебя не устраивает и ты желаешь прекратить свое сотрудничество с банком, желая расторгнуть все договора и позакрывать все счета и карты. для службы безопасности это идеальный вариант, равно как и для тебя (но лучше первым это предложить, ссылаясь на хамское отношение к клиентам. если они предлагают и ты соглашаешься, то вроде ты признаешь свою "вину", а это не есть хорошо). главное - уверенность в своей правоте и владение инициативой, потому как СБшники умеют давить, поверь уж))) и меняй банк на нормальный, благо на форуме много описаний работы с различными банками в плане вывода на счет или карту

удачи!!

p.s. и держи нас (форумчан) в курсе дела =)

[Панчер]

Снимал деньги с БК Марфон через систему Contact (быстрый денежный электронный вроде как перевод), так я выводил не детские суммы, по 100,000.00 руб. российских, по 35.000.00 руб., по 25,000.00 руб.! Так вот когда я пришёл опять же получать деньги в этот же БАНК, на меня уже кассирши с этого БАНКА смотрели злым взглядом, и когда я подписывал бумаги о получении денег, предварительно сказав им код перевода (который мне сообщил отправитель БК Марфон, обычно в двух или в одной цифре этот контрольный код), и кассирши прям вопели, мол кто он такой, что ему БК Марфон уже не раз деньги присылает! Я как всегда приходил стильненько, в пиджачке, на машине, все дела! В общем на руки давали бумаги, где написано кто мне деньги переводил, сумма расписана, где получал, от кого, и мои данные написаны! Всё заканно, никаких налоговых служб нет и не может быть, ведь БК Марфон платит за свою деятельность Государству, а игроки они же пешки просто, ну выиграли, получили свои бабули и все счастливы! Это Вам не в Гос. ЛОТО играть, типа купил билетик и плати налоги, ведь так и есть, т.к. Государство не будет же само за себя платить налоги! А в лицензированных БК контор в интернете, у лицензированных покерных румов в интернете, думаю платить игрокам налоги не надо, кто хочет пусть платят по второму кругу, ведь букмеккеры и румы и так платят налоги за игроков в том числе и за свою деятельность тем самым, ведь у них есть данные сколько игроков у них играет и т.п.! Так что думаю не из-за налогов тебя зовут, а просто хотят выяснить кто тебе деньги переводит, а то вдруг ты какой-нибудь контробандист! Вот что БАНКУ надо, ты главное объясни как есть, откуда и кто тебе деньги переводит! Да я думаю БАНКУ и так всё будет понятно, откуда у тебя деньги, там же ведь в зачислениях денег в WebMoney пишется откуда деньги поступили и т.п.!

[Dessertik]

Сообщение от Dovmont

Постоянно вывожу некоторые суммы на жизнь. Всё что вывожу вывожу с вебманей. Стараюсь разделять суммы и выводить несколькими способами. Обычно часть вывожу через контакт и часть через свой банк(на карту балтийского банка). На карту балтийского банка посылаю суммами не больше 20к рублей. Правда регулярно на протяжении уже больше года и в последнее время зачастил так как купил два автомобиля хороших. С вебмани на карту балт. банка вывожу с помощью ООО "Гарантийное сообщество"(там идет оформление каки то ценных бумаг). Вопросы возникли именно у балт. банка.
Примерно два месяца назад пришло письмо домой с просьбой предоставить копии договора на покупку этих ценных бумаг. Я распечатал и принес в банк после чего вроде всё успокоилось. Но сегодня звонили уже из службы безопасности этого банка. И просили снова копии этих договоров по всем выводам за последнее время и чтобы я принес их лично в службу безопасности. Особенно заинтриговал тон и : "После того как принесете договора мы с вами будем долго разговаривать".

Может кто знает чего ждать и чего бояться? И происхождение сумм на кошельке как объяснить если будут вопросы? Думаю тема интересная и для других, так как я не последний кого будут проверять я думаю.

советую проконсультироваться с хорошим юристом или пойти с ним.

[Панчер]

Сообщение от sunnyjoe

главное - уверенность в своей правоте и владение инициативой

Ты ему предлагаешь "доминировать" быть спокойным!))) Славик, Славик, что-то я очкую, да ты успокоооойся, ты сто раз так уже делал, тут главное "доминировать", ну типа показать что спокойны!)))

[Freelancer]

Сообщение от Dovmont

Подскажи что им можно ответить?

sunnyjoe всё очень подробно расписал.

[sunnyjoe]

Сообщение от Панчер

Ты ему предлагаешь "доминировать" быть спокойным!))) Славик, Славик, что-то я очкую, да ты успокоооойся, ты сто раз так уже делал, тут главное "доминировать", ну типа показать что спокойны!)))

результат будет скорее всего один - закрытие счета без каких-либо последствий, только при "правильном" поведении это будет происходить более спокойно и без лишних нервов)) а навыки давления у них имеются))) поэтому я просто призываю быть к этому готовым)

[ATnewTACK]

Сообщение от Панчер

Так что думаю не из-за налогов тебя зовут, а просто хотят выяснить кто тебе деньги переводит, а то вдруг ты какой-нибудь контробандист! Вот что БАНКУ надо, ты главное объясни как есть, откуда и кто тебе деньги переводит! Да я думаю БАНКУ и так всё будет понятно, откуда у тебя деньги, там же ведь в зачислениях денег в WebMoney пишется откуда деньги поступили и т.п.!

Прошу прощения за оффтоп, то это реально вынос мозга.

[luchi]

Сообщение от ATnewTACK

Прошу прощения за оффтоп, то это реально вынос мозга.

Сообщение от ATnewTACK

Начал и бросил пить в 14 лет.

видимо он не бросил

[Sergey Izmestiev]

Хороший тон у Псковской СБ банка . А по теме - да, скорее всего подозревают в обнале. Ничего приятного. Бумаги то по договорам этим вебмани явно липовые, для прикрытия. Почему бы иногда вам не съездить в Москву и поменять тут сразу на нал, безо всяких документов?

[Dovmont]

Сообщение от Sergey Izmestiev

Хороший тон у Псковской СБ банка . А по теме - да, скорее всего подозревают в обнале. Ничего приятного. Бумаги то по договорам этим вебмани явно липовые, для прикрытия. Почему бы иногда вам не съездить в Москву и поменять тут сразу на нал, безо всяких документов?

Я вывожу на жизнь каждый месяц 30-60к руб. поэтому мне ехать за 900км в москву из-за этих денег нет смысла... Только в последнее время пришлось выводить побольше так как купил авто.

[Dovmont]

Сообщение от sunnyjoe

тебя подозревают в "обналичке", тем более что платежи идут с юрлица. юридически электронные деньги проходят у них по бумагам как ценные бумаги, а платежи за ценные бумаги на физлиц вызывают очень пристальное внимание млужбы безопасности и финмониторинга банка. т.е. договор ты им предоставить вряд ли сможешь, то можешь попробывать объяснить им как есть, что ты переводишь свои электонные деньги с аккаунта на свою карту, другое дело насколько служба безопасности захочет в это верить, видя, что у тебя нет никаких серьезных бумаг (распечатка публичной оферты из интернета без печатей и подписей может их просто оскорбить))))) и видя, что отправитель юрлицо.

есть два варианта:
1). ты пытаешься их убедить, что не занимаешься "обналичкой", а просто выводишь свои же деньги. как вариант, чтобы они успокоились, можешь им предложить такой вариант - деньги падают на карту и лежат неделю-две - тогда у них будет больше доверия, но вряд ли это прокатит, так что переходим к пункту 2).

2). твои доводы ни к чему не приводят (вероятность ~100%), тебя пугают всем чем только можно (будут ссылаться на 115ФЗ, по которому ты должен предоставить документы, но который априори не делает тебя преступником), чуть ли не тюрьмой)))) не надо паниковать - просто играй недоуменного обиженного клиента, но без перегибов, и в конце возмущенно скажи, что такое обслуживание тебя не устраивает и ты желаешь прекратить свое сотрудничество с банком, желая расторгнуть все договора и позакрывать все счета и карты. для службы безопасности это идеальный вариант, равно как и для тебя (но лучше первым это предложить, ссылаясь на хамское отношение к клиентам. если они предлагают и ты соглашаешься, то вроде ты признаешь свою "вину", а это не есть хорошо). главное - уверенность в своей правоте и владение инициативой, потому как СБшники умеют давить, поверь уж))) и меняй банк на нормальный, благо на форуме много описаний работы с различными банками в плане вывода на счет или карту

удачи!!

p.s. и держи нас (форумчан) в курсе дела =)

Спасибо за ответ. Вообщем что хотел услышал. Примерно так и планировал свой поход туда. Думал правда сразу предложить расторжение отношений. Но лучше дурачка сыграю.

Спасибо всем отписавшимся.
Отчет напишу как всё прояснится.

[Dovmont]

И еще вопрос созрел. У меня многие знакомые выводят тоже на карточку деньги только не с вебмани, а с букерсов. Это также чревато проблемами?

[inner]

Сообщение от blink

Обьяснялось неоднократно что не стоит так делать из-за проблем с налоговой. Пользоваться нужно услугами посредников при выводе.

можно поподробней пожалуйста

[Vinni121]

можно поподробней пожалуйста

+1

и ещё поподробней про вывод большой суммы в Москве плз ))

[Djino]

Сообщение от Vinni121

+1

и ещё поподробней про вывод большой суммы в Москве плз ))

это через мишу гэмблера.