[LifeHurts]

Итак я получил письмо следуюшего содержания:

В связи с зачислением крупных сумм денежных средств изза границы на Ваш картссчет просим вас в срок до ХХ предоставить в Банк документ удостоверяющий личность, а также документы, подтверждающие законность поступления денежных средств на ваш счет, необходимые банку для целей документального фиксирования информации в соответствии с требованиями федерального закона N115-Ф3/
Обращаем ваше внимание что все документы должны быть надлежащим образом заверены.
В случае непредставления указанных выше документов и сведений Банк оставляет за собой право отказаться от исполнения Ваших поручений и расторгнуть договор.

И так вопросы 1) Что делать - деньги приходят ч Moneybookers, какие заверенные документы я могу им предоставить
2) если это грозит лишь расторжением отношений с банком может быть есть смысл просто снять деньги и не париться ( ошущение что это не лучший вариант..)
3)Срок просрочен, поскольку письмо мне пришло пока я был заграницей и срок был указан 5 дней с момента получения письма, что это означает.

[TTR]

принеси просто договор с сайта moneybookers, у меня прокатило

[Underdog]

Надо сходить в банк, показать паспорт, объяснить происхождение денег (устно, по-хорошему), если попросят написать, то написать что деньги не связаны с предпринимательской деятельностью. Банк не может отказать в обслуживании на основаниях, указанных в полученном вами письме. Максимум что могут сделать - стукнуть государству о подозрительных операциях по счету. Ну и потянуть с зачислением денег на счет при следующем поступлении. Если будут грозиться расторгнуть договор банковского счета, то попросить у них письменных объяснений по поводу сего действа с комментарием, что сия бумага будет вам нужна для обращения в суд с иском к банку и для подачи жалобы в контролирующие госорганы с просьбой проверить законность действий банка и соответствия их выданной банку лицензии на банковскую деятельность.

[PaleMan]

что за банк? (можно в личку)

[fraerok]

Сообщение от PaleMan писал сб, 22 марта 2008 13:17

что за банк? (можно в личку)

Лучше на всеобщее обозрение

[cherokee]

Сообщение от fraerok писал сб, 22 марта 2008 13:21

Лучше на всеобщее обозрение

+1

А если не опасаешься за прайваси, укажи плз порядок сумм, с которых тебя взяли на прицел

[LifeHurts]

Спасибо underdog, посмотрим что получится. Банк называть не буду, сумму тоже, но его подробного его описания нет в местном faq вроде ( не очень популярный)

[Underdog]

На счет документов или действительно им покажи какую-нибудь оферту или МБ или рума, или предложи написать заявление мол нет у тебя документов и взять тебе их негде, потому как это не сделка с юридическим лицом, а ты собственные деньги с электронного кошелька снимаешь (который не есть банковский счет). В нормальных банках удовлетворяются как правило двумя бумажками - заявление, что деньги не связаны с коммерческой деятельностью, и заявление, что у тебя нет документов, которые ты мог бы представить в банк для подтверждения характера денег. Отобрав эти два документа банк считает, что он свои обязанности по валютному контролю, предусмотренные действующим законодательством, выполнил и случай чего сможет показать эти документы по запросу госоргана.

[Zedmor]

Сообщение от Underdog писал сб, 22 марта 2008 09:54

Банк не может отказать в обслуживании на основаниях, указанных в полученном вами письме.

А разве банк не может отказать в обслуживании "без объяснения причин"?

[Underdog]

Сообщение от Zedmor писал вс, 23 марта 2008 11:40

А разве банк не может отказать в обслуживании "без объяснения причин"?

Без объяснения причин не может. Основания расторжения договора банковского счета исчерпывающим списком значатся в ст.859 ГК РФ.

[Gerda]

не снимайте больше 10к$ за раз, а то налоговая бдит!

[LifeHurts]

Так я сходил первый раз туда..
Документ соглашение от moneybookers их не устроил, просят распечатать "хотя бы" письмо, которое прислали мне при регистрации связывающее меня с MB.

Поговорить "по хорошему" тоже вроде не получится - сказал, что кошелек мой и деньги на нем мои и я не занимаюсь предпринимательской деятельностью, но они лишь ответили, что нужно предоставить документы, а их обработает спец отдел, то есть говорить я так понимаю бестолку.

По поводу 10к за раз - я снимал по 2к за раз из кошелька, и речи о налоговой в данном случае не идет (пока?).

Мой счет не закрыт пока, я снял оттуда все деньги, думаю предоставлю им это письмо из moneybookers, чтобы избежать потенциального движения этой информации дальше, пока мне сказали идет лишь разговор между мной и банком, и открыть счет где нибудь в другом месте... Хотя мне сказали, что банк "конечно заинтересован иметь таких клиентов".

Также мне задавали странные вопросы по поводу того, а откуда берутся деньги в кошельке. Ну я сказал, что это деньги выигранные в покер, это ошибка? Вообще я не уверен, что разговор о происхождении денег на кошельке имеет какие-то перспективы, как лучше ответить на этот вопрос.

Спасибо заранее.

[Underdog]

Сообщение от LifeHurts писал пт, 28 марта 2008 14:49

пока мне сказали идет лишь разговор между мной и банком

А чего тебе бояться? Это пусть банк боится. Максимум что они могут сделать - направить информацию в госорганы чтоб те проверили не финансирование ли это терроризма. А честному человек, как говаривал Мюллер, нечего бояться.

Сообщение от Цитата:

Ну я сказал, что это деньги выигранные в покер, это ошибка? Вообще я не уверен, что разговор о происхождении денег на кошельке имеет какие-то перспективы, как лучше ответить на этот вопрос.

Это вполне нормальный ответ. Покер не запрещен в России.