[UndeadFreaks]

Всем привет,

решил обсудить такую тему - как лучше хранить банкролл?

Просто побаиваюсь в руме хранить весь банкролл, буду оставлять около 20-30 байинов, остальные 70 думаю лучше хранить где-то в банке, открыть можент счет под проценты? Если так, то в каком банке выгоднее?
Вобще интересует любое мнение по этому вопросу.

В интернет платежных системах тоже страшновато, комп уже 2 раза взламывали.

И то что например я буду хранить в банке крупные суммы на накопительном счету, то никто потом не будет спрашивать например откуда у меня эти деньги и плачу ли я с них налоги?

Если есть хорошие сайты на эту тему или уже было обсуждение - то дайте пожалуйста знать.


Спасибо за любого вида ответ!

[rarash]

Сними ячейку в банке и не парься.

[Plumbum]

Ну я в банке храню, в АльфаБанке. Никаких вопросов никогда не спрашивали, в течении 3-х месяцев лежало 25к~, при чём 20 из них приехали одной транзакцией. никаких проблем пока не было.
Счёт там уже больше года, всё устраивает вроде. Ну "огромных" сумм не лежало, так что не могу сказать как дела с ними обстоят
PS: в руме так же храню не более 20би и на платёжных системах пытаюсь деньги надолго не оставлять.

[z_poker]

В Украине, данные о состоянии твоего счёта банк имеет право предоставить только на основании решения суда, причём в решении суда должен быть чётко указан временной диапазон, и банк предоставляет информацию о счёте клиента только за этот период времени.



Что касается России:


Федеральный закон "О банках и банковской деятельности"


Статья 26. Банковская тайна


Кредитная организация, Банк России, организация, осуществляющая функции по обязательному страхованию вкладов, гарантируют тайну об операциях, о счетах и вкладах своих клиентов и корреспондентов. Все служащие кредитной организации обязаны хранить тайну об операциях, счетах и вкладах ее клиентов и корреспондентов, а также об иных сведениях, устанавливаемых кредитной организацией, если это не противоречит федеральному закону.

(в ред. Федерального закона от 23.12.2003 N 181-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

Справки по операциям и счетам юридических лиц и граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, выдаются кредитной организацией им самим, судам и арбитражным судам (судьям), Счетной палате Российской Федерации, налоговым органам, таможенным органам Российской Федерации и органам принудительного исполнения судебных актов, актов других органов и должностных лиц в случаях, предусмотренных законодательными актами об их деятельности, а при наличии согласия руководителя следственного органа - органам предварительного следствия по делам, находящимся в их производстве.

(в ред. Федеральных законов от 30.06.2003 N 86-ФЗ, от 29.06.2004 N 58-ФЗ, от 24.07.2007 N 214-ФЗ, от 02.10.2007 N 225-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

В соответствии с законодательством Российской Федерации справки по операциям и счетам юридических лиц и граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, выдаются кредитной организацией органам внутренних дел при осуществлении ими функций по выявлению, предупреждению и пресечению налоговых преступлений.

(часть третья введена Федеральным законом от 30.06.2003 N 86-ФЗ)

Справки по счетам и вкладам физических лиц выдаются кредитной организацией им самим, судам, органам принудительного исполнения судебных актов, актов других органов и должностных лиц, организации, осуществляющей функции по обязательному страхованию вкладов, при наступлении страховых случаев, предусмотренных федеральным законом о страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации, а при наличии согласия руководителя следственного органа - органам предварительного следствия по делам, находящимся в их производстве.

(в ред. Федеральных законов от 23.12.2003 N 181-ФЗ, от 24.07.2007 N 214-ФЗ, от 02.10.2007 N 225-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

Справки по счетам и вкладам в случае смерти их владельцев выдаются кредитной организацией лицам, указанным владельцем счета или вклада в сделанном кредитной организации завещательном распоряжении, нотариальным конторам по находящимся в их производстве наследственным делам о вкладах умерших вкладчиков, а в отношении счетов иностранных граждан - иностранным консульским учреждениям.

Информация по операциям юридических лиц, граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, и физических лиц предоставляется кредитными организациями в уполномоченный орган, осуществляющий меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, в случаях, порядке и объеме, которые предусмотрены Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем".

(часть введена Федеральным законом от 07.08.2001 N 121-ФЗ)

Банк России, организация, осуществляющая функции по обязательному страхованию вкладов, не вправе разглашать сведения о счетах, вкладах, а также сведения о конкретных сделках и об операциях из отчетов кредитных организаций, полученные им в результате исполнения лицензионных, надзорных и контрольных функций, за исключением случаев, предусмотренных федеральными законами.

(в ред. Федерального закона от 23.12.2003 N 181-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

Аудиторские организации не вправе раскрывать третьим лицам сведения об операциях, о счетах и вкладах кредитных организаций, их клиентов и корреспондентов, полученные в ходе проводимых ими проверок, за исключением случаев, предусмотренных федеральными законами.

Уполномоченный орган, осуществляющий меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, не вправе раскрывать третьим лицам информацию, полученную от кредитных организаций в соответствии с Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем", за исключением случаев, предусмотренных указанным Федеральным законом.

(часть введена Федеральным законом от 07.08.2001 N 121-ФЗ)

За разглашение банковской тайны Банк России, организация, осуществляющая функции по обязательному страхованию вкладов, кредитные, аудиторские и иные организации, уполномоченный орган, осуществляющий меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, а также их должностные лица и их работники несут ответственность, включая возмещение нанесенного ущерба, в порядке, установленном федеральным законом.

(в ред. Федеральных законов от 07.08.2001 N 121-ФЗ, от 23.12.2003 N 181-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

Организация, осуществляющая функции по обязательному страхованию вкладов, не вправе раскрывать третьим лицам информацию, полученную в соответствии с федеральным законом о страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации.

(часть одиннадцатая введена Федеральным законом от 23.12.2003 N 181-ФЗ)

Информация по операциям юридических лиц, граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, и физических лиц с их согласия представляется кредитными организациями в целях формирования кредитных историй в бюро кредитных историй в порядке и на условиях, которые предусмотрены заключенным с бюро кредитных историй договором в соответствии с Федеральным законом "О кредитных историях".

(часть двенадцатая введена Федеральным законом от 30.12.2004 N 219-ФЗ)

[bigwetbutts]

А мне изза падающего доллара приходится все обналичивать. Тоже на акаунте ничтожно мало - а на платежных системах у меня деньги больше часа ещё никогда не задерживались.

[bigwetbutts]

Ппц за этот год налогов придется отдать 8O еманарод

[Evgesha]

Хранить в БАНКе!!!

[FroZer]

Сообщение от bigwetbutts писал вс, 20 июля 2008 05:56

Ппц за этот год налогов придется отдать 8O еманарод

вай? честный очень?

[bigwetbutts]

Сообщение от FroZer писал вс, 20 июля 2008 06:03

вай? честный очень?

Почемуто мне кажется что придется платить

[stein]

По всем транзакциям более 600 тыс рублей, банк обязан передавать сведения куда-то (то ли в налоговую, то ли в ФСБ)
Не знаю касается это вкладов, но по перемещению средств юрлицами, точно.

По идее никто не может предъявить тебе претензий.
Но если положишь деньги в банк под процент выше ставки рефинансирования (сейчас 11%). То с разницы удержат налог.
Вклад до 400тыс рублей гос-во компенсирует при банкротстве банка (вроде 95% вклада)
Депозиты "до востребования" обычно не приносят адекватных процентов (типа 1% в год)
Поэтому я бы сделал несколько депов на разные сроки, может быть в разных банках, чтобы при необходимости можно было какой-то деп закрыть и взять деньги с потерей процентов, а остальные проценты сохранить.

[Underdog]

Также существуют депозиты с ежемесячной капитализацией процентов или с ежемесячной выплатой процентов. При расторжении такого депозита мы теряем только сумму накопленных процентов за месяц.
Для наших целей также удобно, если можно делать депозиты и расторгать их через систему клиент-банк, т.е. без личной явки в банк.

[lalala54]

Надо как наркобароны хранить в коробке из под обуви.

[HiEtoPeon]

Ставь золотые зубы.


А если серьезно, купи акций 5-6 крупных команий из несмежных областей. Как бы цены ни прыгали в течение месяца, если у компании есть тенденция к росту, к концу года инфляцию точно побьешь.

[Валк]

По поводу налогов с процентов. Банки являются налоговым агентом (по крайней мере те банки которые я знаю) и причитающиеся проценты/налоги с твоего дохода по вкладу будут автоматически удерживать. Так что в эту тему можно не париться.

Другое дело, хранение самих денег. Мне довольно сложно рассуждать конкретно про твою ситуацию, 100БИ для меня достаточное основание для перехода на следующий лимит + я не сильно высокие лимиты играю. В любом случае, 70-100 БИ не повод особо парится с банковским депозитом, потому что вклад "до востребования", который ты можешь закрыть/пополнить в любой момент, тебе особенного дохода не принесёт, если ты от падения хочешь себя обезопасить. Более доходные вклады как правило делаются на определённый срок, минимум 91 день, так что более высокая защита от падения (при помощи банковского депозита) будет ограничивать твою гибкость в движении средств.

Наверное есть смысл делать смешанный счёт в руме. Т. е., например, в покерной сети возможно использование только $$, а рум предоставляет возможность завести счёт в евро (или другой валюте), с адекватным курсом пересчёта безо всяких комиссий. Т. о. ты можешь на игру взять необходимое количество денег и по окончании перевести их все в недолларовую валюту.

По поводу безопасности данного способа - тут тоже важна защита компьютера от взлома, с т. з. надёжности хранение БР в электронной валюте или в покер-руме ничем друг от друга не отличаются.
Как системный администратор могу дать компетентный совет, возможны только 2 варианта:
1. Уметь самому обеспечить безопасность.
2. Нанять того кто эту безопасность обеспечит.
Не перестану объяснять, что затраты по обеспечению адекватной безопасности определённой суммы денег должны быть сравнимы с этой суммой.

Если же платить системным администраторам жаба давит, то можно обратиться к финансовым консультантам, думаю они могут предложить финансовую схему с более или менее приемлемым сроком вывода денег на внезапные нужды.

[vnhand]

Сообщение от stein писал вс, 20 июля 2008 09:49

По всем транзакциям более 600 тыс рублей, банк обязан передавать сведения куда-то (то ли в налоговую, то ли в ФСБ)

В УБЭП вроде бы. По-крайней мере, в налоговую стучать не будут.

А по теме я согласен с Пеоном:

Сообщение от Цитата:

А если серьезно, купи акций 5-6 крупных команий из несмежных областей. Как бы цены ни прыгали в течение месяца, если у компании есть тенденция к росту, к концу года инфляцию точно побьешь.

[vnhand]

Сообщение от Валк писал вс, 20 июля 2008 13:13

По поводу безопасности данного способа - тут тоже важна защита компьютера от взлома, с т. з. надёжности хранение БР в электронной валюте или в покер-руме ничем друг от друга не отличаются.
Как системный администратор могу дать компетентный совет, возможны только 2 варианта:
1. Уметь самому обеспечить безопасность.
2. Нанять того кто эту безопасность обеспечит.
Не перестану объяснять, что затраты по обеспечению адекватной безопасности определённой суммы денег должны быть сравнимы с этой суммой.

Если же платить системным администраторам жаба давит, то можно обратиться к финансовым консультантам, думаю они могут предложить финансовую схему с более или менее приемлемым сроком вывода денег на внезапные нужды.

То есть, при хранении 10к, на безопасность надо потратить 5-10к?

[PhoenixSPB]

Предположим человек играет нл1К и держит в руме+платежных системах 25 байин а остальные 70 байин в банке.Насколько быстро и каким наилучшим способом человек сможет пополнить свой игровой счет из банка в случае отрицательного стрика?(Рум для примера FullTilt)

[Валк]

vnhand
при хранении 10к, на безопасность надо потратить 5-10к?
Если мы об одном и том же - да.

[Mariner]

Приветствую!

Сообщение от vnhand писал вс, 20 июля 2008 19:24

В УБЭП вроде бы. По-крайней мере, в налоговую стучать не будут.

Стучат в КФМ. Комитет по финансовому мониторингу.

[olic]

займись ростовщичеством под 10% в месяц тока вот с возвратом иногда проблемы возникают :x